pouvoir de planification successorale

pouvoir de planification successorale

Procuration: lorsqu'une autre partie intervient

Une procuration (POA) est un document juridique utilisé dans un large éventail de circonstances, des transactions immobilières aux partenariats commerciaux. Cependant, en matière de planification successorale, les POA remplissent généralement plusieurs fonctions spécifiques.

Avec une procuration, vous (le donneur d'ordre) désignez une autre personne (l'agent ou l'avocat) pour agir en votre nom, prendre toutes les décisions, soit pour toutes vos affaires, soit pour les questions spécifiées par le document. Lorsqu'ils sont rédigés dans le cadre d'un plan successoral, la plupart des procurations ne prennent effet que si le mandant devient inapte.

Les POA peuvent servir le même objectif que les directives avancées ou les testaments de vie (souvent appelés POA médicaux), mais ils ne vous permettent pas de diriger spécifiquement vos soins. Au lieu de cela, vous confiez ces décisions à votre agent.

  • Ces documents sont courants pour les personnes âgées, mais ils peuvent aussi être rédigés pour couvrir des circonstances imprévues, comme le déploiement de militaires à l'étranger qui veulent qu'une personne désignée agisse en leur nom si elle est inapte.
  • Les POA complètent un testament, car les deux documents en tandem assurent la surveillance de toutes les activités financières, avant et après le décès.
  • Souvent appelés documents d'urgence, les POA peuvent être limités dans le temps ou être valables jusqu'à leur modification ou leur révocation (un POA durable). Faire des modifications ou créer un nouveau POA est aussi simple que de détruire le document et en créer un nouveau (de préférence avec l'aide d'un avocat qualifié comme Robert Turner), contrairement aux trusts et autres instruments communs avant la mort.
  • En l'absence d'une procuration ou d'un autre document juridiquement contraignant comme un testament biologique, la personne devient inapte, aucune décision ne peut être prise en son nom ou celui de la succession, jusqu'à ce que le tribunal nomme un tuteur ou un conservateur (conservateur ).

Contactez-nous pour une consultation téléphonique initiale gratuite

Pour savoir si un POA est le bon instrument pour vos besoins et pour la planification successorale, le droit des aînés, l'homologation ou la planification fiscale, appelez Robert Turner à son bureau de Decatur, GA, au numéro de téléphone (404) 377-6941 ou remplissez sur le formulaire de contact sur ce site web.

Contactez-nous pour une consultation téléphonique initiale gratuite

Pour un traitement compétent de vos besoins en matière de planification successorale, de droit des aînés, d'homologation ou de planification fiscale, appelez Robert au (404) 377-6941 ou remplissez le formulaire de contact sur ce site Web. Notre cabinet d'avocats est situé dans le centre-ville historique de Decatur, en Géorgie, juste à côté de la place Decatur.

Pouvoir de planification successorale

Planification successorale pratique

Centre de planification successorale habilite la personne moyenne à prendre des décisions judicieuses en matière de planification successorale. Vous pouvez trouver toutes les informations dont vous avez besoin ici pour «le faire vous-même» ou vous pouvez décider de demander conseil à un avocat en planification successorale. De toute façon, vous bénéficierez d'être mieux informé. Vous pouvez lire sur mon expérience personnelle, la vérification d'une succession, à mon histoire d'homologation. 

Il s'agit d'informations pratiques sur la planification successorale pour les gens ordinaires. Vous pourriez penser que la «planification successorale» semble étouffante et ennuyeuse. Cela peut même ne pas sembler être quelque chose qui vous intéresse.

Mais, vraiment, la planification successorale concerne tout ce qui est important dans votre vie.

La planification successorale consiste à faire des choses pour maximiser les ressources qui améliorent votre vie et la vie de ceux que vous aimez. Il s'agit d'organiser vos affaires financières de sorte que vous ayez plus de temps et d'argent à partager avec les gens et les causes qui vous intéressent. 

Vous pourriez même découvrir que vous avez un plus grand domaine que vous ne le pensiez. La plupart des gens sous-estiment la valeur totale de leurs actifs - y compris leurs polices d'assurance, l'emploi et les avantages gouvernementaux, et de l'immobilier - qui passera à leurs héritiers.

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Ce n'est pas une question d'argent non plus. L'argent est juste un excellent outil pour nous aider et nos proches à vivre notre meilleure vie - des vies qui sont pleines, généreuses et épanouissantes. Le temps est notre ressource la plus précieuse. Et l'argent peut nous acheter du temps.

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N'hésitez pas à en lire plus sur nous ou à nous contacter pour toute question ou commentaire que vous avez.

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Pouvoir financier durable

Le pouvoir financier durable est simplement un moyen de permettre à quelqu'un d'autre de gérer vos finances dans l'éventualité où vous devenez inapte et incapable de prendre vous-même ces décisions. Le pouvoir est accordé dans un document, et n'est pas seulement utile pour vous, mais peut vraiment aider votre famille en temps de crise. Plus précisément, il accorde à quelqu'un l'autorité légale d'agir en votre nom pour les questions financières. Le nom officiel de cette personne dépend de l'état dans lequel vous vivez, mais il est souvent désigné comme votre agent ou comme un avocat.

Les tâches de votre agent financier

Vous pouvez définir les limites de la puissance de votre agent, en accordant autant ou aussi peu de puissance que vous le jugez approprié. Lorsque vous décidez de définir des limites, tenez compte du type de tâches que votre agent devra probablement effectuer:

  • Payer vos factures
  • Payer vos impôts
  • Payer les frais médicaux
  • Gérer vos biens immobiliers
  • Accéder à vos comptes financiers
  • Investir en votre nom
  • Collecte des prestations de retraite
  • Transférer et vendre vos actifs
  • Acheter une assurance pour vous
  • Exploiter votre petite entreprise
  • Embaucher quelqu'un pour vous représenter

Votre agent ne peut pas faire ce qu'il veut, mais il doit agir dans votre intérêt. Un domaine de conflit potentiel à garder à l'esprit est en ce qui concerne le paiement des frais médicaux. Souvent, les gens nomment également un agent médical qui peut prendre des décisions médicales pour eux. Si votre agent financier et médical n'est pas la même personne ou n'est pas d'accord sur les soins médicaux, l'agent financier peut rendre les soins médicaux difficiles.

Création d'une procuration financière durable

La plupart des États ont des formulaires simples à remplir pour faire de quelqu'un votre agent financier. La plupart des états n'exigent pas que vous utilisiez ces formes, mais c'est toujours une bonne idée de le faire.

Généralement, le document doit être signé, attesté et notarié. Si votre agent doit traiter des biens immobiliers, certains États exigent que vous placiez le document dans le bureau local des documents fonciers. Enfin, de nombreuses banques ont leurs propres formulaires, et bien que ce ne soit pas strictement nécessaire, cela rendra le processus beaucoup plus facile si votre banque sait qui est votre agent financier.

La première distinction à garder à l'esprit lorsque vous accordez une procuration financière est de savoir si oui ou non "durable9quot ;. La durabilité signifie simplement que le pouvoir est toujours là, mais il a des conséquences importantes qui peuvent ne pas être apparentes. La meilleure façon d'illustrer cela est par exemple.

Par exemple, si vous l'accordez mais que vous ne le rendez pas durable, alors lorsque vous êtes inapte, votre agent aura le pouvoir de prendre des décisions financières comme vous l'auriez prévu. Cependant, si vous récupérez, ce pouvoir est maintenant parti. Cela signifie cependant que si vous êtes à nouveau frappé d'incapacité, cette personne n'est plus votre agent financier puisque le pouvoir a été donné mais ensuite éteint par votre rétablissement. Alors décidez si vous voulez rendre la puissance durable ou non.

Généralement, il entre en vigueur à la seconde où vous le signez. Si vous ne le voulez pas, vous devriez créer un "springing9quot; pouvoir financier. Cela signifie que le pouvoir n'est pas accordé à votre agent tant que vous n'êtes pas handicapé (et certifié comme tel par un médecin). Les forces de printemps peuvent être durables ou non.

La procuration financière est automatiquement éteinte à votre décès. Cela signifie que votre agent peut seulement prendre des décisions financières pour vous pendant que vous êtes en vie et incapable. Pour traiter des questions financières après votre décès, vous devez nommer un exécuteur testamentaire dans votre testament. D'autres façons de l'éteindre comprennent le divorce, l'événement que votre agent désigné n'est pas disponible, ou si un tribunal invalide votre document ou que vous le révoquez. Parce qu'il y a de nombreuses façons pour le pouvoir de se terminer que vous ne pouvez pas planifier, il est utile de nommer d'autres agents.

Assurez-vous que votre procuration financière durable est solide: obtenez de l'aide juridique

Lors de la planification de l'avenir, l'assistance d'un juriste peut être une aide importante pour identifier les problèmes potentiels et préparer des solutions juridiques. Un avocat peut tenir compte de vos priorités et tirer profit de l'expérience en matière de planification médiocre. Contactez un avocat local de planification successorale et découvrez comment ils peuvent vous aider à prendre les dispositions nécessaires pour assurer votre sécurité.

Procuration et planification successorale

Nommer quelqu'un pour avoir une procuration sur vos affaires est une partie importante de la planification successorale. Si vous avez des biens et des biens à protéger dans le cas où vous vous blessez ou êtes frappé d'incapacité, il peut être essentiel d'avoir désigné une procuration. Il y a de nombreux avantages à prendre ces dispositions avant un événement imprévu tel qu'une maladie, un accident ou un autre problème. UNE Avocat en planification successorale Fremont de The Singh Law Firm peut vous aider.

En choisissant quelqu'un à désigner avec procuration , vous voulez que ce soit une personne dans laquelle vous avez un haut niveau de confiance. Habituellement, cela peut être votre conjoint, un membre de la famille ou un ami proche. Si vous ne nommez pas une procuration, si vous devenez invalide, le tribunal pourrait nommer un conservateur ou un tuteur, qui peut être un membre de la famille, ou peut-être une personne que vous ne connaissez pas, comme un travailleur social. À ce stade, vous ne serez plus en mesure de prendre une décision en la matière. C'est pourquoi il est si important de prendre le temps pour la planification successorale maintenant, surtout si vous avez des biens et des biens qui doivent être protégés. En plus de la procuration, vous devrez rédiger un testament, de sorte que, dans le cas de votre décès, vos souhaits seront exécutés comme vous l'avez demandé. De plus, il est important que votre procuration désignée soit au courant de vos désirs médicaux, de sorte que si quelque chose devait vous arriver, il agirait selon vos désirs.

La porte est ouverte chez The Singh Law Firm. Entrez, et commençons. Appelez-nous aujourd'hui!

Fremont Succession Planification Procuration

Chez The Singh Law Firm, nous comprenons combien il peut être difficile de discuter eplanification d'état problèmes. Personne dans la force de l'âge de sa vie ne veut considérer ce qui doit être géré s'il ou elle devait mourir. Toutefois, si vous avez des biens et des biens à distribuer et des membres de votre famille à charge, il est essentiel que vous communiquiez avec notre firme pour obtenir un plan successoral complet. Nous sommes amicaux, hautement qualifiés et nous concentrons sur la création du plan successoral qui reflète vos souhaits et protège vos héritiers.

UNE procuration est un instrument juridique qui accorde à une autre personne le pouvoir d'agir en tant que votre représentant légal, et de prendre des décisions juridiques et financières contraignantes en votre nom. Bien qu'il ne soit pas particulièrement difficile de trouver des formulaires de procuration sur Internet, il y a généralement peu ou pas d'explication de ce qu'est une procuration, quand vous en avez besoin ou du type à choisir. Étant donné que la procuration peut conférer à un tiers un pouvoir considérable d'agir en votre nom et de signer votre nom à des contrats légaux, vous devez examiner attentivement la personne à laquelle vous choisissez d'accorder ces pouvoirs, et déterminer si des limites doivent être imposé dans le temps de la procuration, ou dans sa portée.

Au niveau de base, il existe deux types de procurations.

Procuration générale - UNE général La procuration a une portée et une durée illimitées et permet à la personne désignée d'agir en tant que votre représentant légal relativement aux questions financières jusqu'à ce qu'elle soit révoquée.

Pouvoir spécifique - UNE spécifique ou limité la procuration impose des limites au représentant désigné et peut limiter la portée des pouvoirs de cette personne à un seul type de comportement ou à une seule transaction. Par exemple, la personne pourrait avoir le pouvoir d'effectuer des transactions financières à partir d'un compte chèque spécifique, ou de signer les documents de clôture pour une transaction immobilière spécifique.

Chaque type de procuration peut être limité dans sa durée. Autrement dit, le document peut spécifier une date ou un événement après lequel la procuration ne sera plus valide. Habituellement, les formulaires de procuration ne doivent pas être enregistrés auprès de l'État. Cependant, si une procuration donne à quelqu'un le droit d'effectuer des transactions immobilières, il peut être nécessaire d'enregistrer le formulaire pour qu'il soit efficace.

Qu'est-ce qu'une procuration durable

La plupart des personnes qui planifient leur succession en prévision d'une invalidité éventuelle obtiennent à la fois une procuration médicale et une procuration durable, un document qui permet à un proche de confiance de surveiller ses finances pendant qu'il est inapte. En cas d'invalidité de longue durée, un représentant légal dûment autorisé, capable de gérer vos comptes bancaires, de traiter tout revenu ou produit d'assurance et de régler vos factures, sera presque toujours nécessaire.

Comme avec la procuration médicale, si vous négligez de planifier à l'avance, il est probable qu'un tribunal devra nommer quelqu'un pour représenter vos intérêts. Cette personne, généralement appelée conservateur, peut ne pas être la personne que vous auriez choisie, et peut en fait être une personne privée qui travaille à un taux horaire important, payé à partir de votre succession. Encore une fois, il est logique de planifier à l'avance.

Nommer des représentants multiples ou suppléants

Lors de l'exécution d'une procuration, vous pouvez choisir de nommer plus d'une personne pour agir en votre nom.

Vous pouvez exiger que toutes les personnes désignées comme vos agents signent conjointement un instrument ou un document pour qu'il vous lie; ou

Vous pouvez autoriser chaque agent à agir individuellement en votre nom.

En raison des difficultés pouvant découler d'un conflit entre représentants ou de l'obtention de plusieurs signatures, dans la plupart des cas, les avocats recommanderont de désigner un représentant unique. Pour une procuration avec une durée plus longue, ou pour une procuration durable, il est logique de désigner un représentant alternatif (ou une série de successeurs), qui sera habilité à agir dans le cas où la première personne que vous avez nommée meurt , devient invalide, ou ne veut plus agir en tant que votre représentant.

Quand une procuration devient-elle effective

Une procuration peut être rendue effective en fonction de vos besoins spécifiques. Une procuration peut être rendue effective:

Au moment où il est signé;

À une date future décrite dans le document,

Lors de l'occurrence d'un événement futur spécifique; ou

Lors de la survenance d'une éventualité (comme votre invalidité).

À moins qu'une procuration n'inclue un langage qui retarde son entrée en vigueur, ou qui la rende effective à la survenance d'un événement éventuel futur, la procuration devient effective dès l'exécution.

Une procuration doit être exécutée d'une manière compatible avec les lois dans lesquelles l'exécution se produit. Certains États permettent à une procuration d'entrer en vigueur lorsqu'elle est signée par le constituant, mais d'autres peuvent exiger que la procuration soit notariée, attestée, ou les deux.

Même si cela n'est pas obligatoire, les démarches supplémentaires de signature et d'authentification de votre pouvoir peuvent aider à s'assurer que d'autres juridictions reconnaissent sa validité et peuvent réduire les difficultés que l'agent peut rencontrer lors de la présentation de la procuration à des individus ou organisations habitués à recevoir des procurations qui ont été attestées ou notariées, particulièrement dans les juridictions où ces étapes supplémentaires sont requises. De plus, si une contestation est faite plus tard à votre compétence mentale au moment où vous avez exécuté la procuration, vos témoins peuvent être en mesure d'aider à réfuter cette allégation.

Planification de l'incapacité médicale

Le plus grand besoin d'une procuration - le besoin que la plupart des gens ont et beaucoup négligent - est le mandataire de soins de santé, aussi connu comme une procuration médicale, un document qui est créé en prévision d'une urgence médicale ou d'un handicap. Une procuration médicale vous permet de choisir à l'avance qui représentera vos intérêts si vous devenez inapte à cause d'une maladie, d'un accident ou d'un autre trouble.

Lorsque vous créez une procuration médicale, vous pouvez imposer à votre agent les restrictions que vous avez choisies. Vous pouvez préciser, par exemple, que la personne n'est pas autorisée à déroger à votre testament de vie, un instrument qui limite le droit des médecins et des hôpitaux de vous réanimer ou d'utiliser un système de survie invasif pour vous maintenir en vie. Inversement, vous pouvez demander à votre agent d'autoriser tous les soins prolongeant la vie que vos médecins sont disposés à fournir. Toute restriction que vous placez dans votre proxy de soins de santé est une restriction contraignante sur l'autorité de votre agent.

Une procuration émise dans le but de gérer vos actifs en cas d'invalidité sera normalement illimitée dans sa durée. Autrement dit, un proxy de soins de santé est normalement un durable procuration. De nombreuses organisations hésitent à accepter ou à se fonder sur des procurations expirant après une date précise, et certaines refuseront de les accepter. Si vous êtes intéressé à limiter la durée d'une procuration qui prend effet en cas d'invalidité, il est logique de vérifier auprès d'un avocat dans votre état pour voir quel effet aura une telle limite.

Vous pouvez choisir de limiter explicitement les pouvoirs conférés par votre procuration, de sorte que votre procuration reconnaisse expressément votre droit de participer aux décisions médicales et financières dans la mesure où vous le pouvez.

Que se passe-t-il si vous n'avez pas de mandataire en matière de soins de santé?

Si vous n'avez pas de procuration médicale, en cas d'inaptitude, vos proches peuvent être contraints de demander une ordonnance judiciaire pour nommer une personne, habituellement appelée Gardien, qui sera autorisé à superviser vos soins médicaux, où vous recevez vos soins, et de faire respecter vos souhaits par rapport à vos soins.

Si vous n'êtes pas en mesure d'exprimer vos souhaits à un tribunal, le tribunal ne peut pas nommer la personne que vous auriez préféré plaider pour vos besoins de santé, et peut ne pas vouloir ou être en mesure d'accepter les représentations de vos proches pour vos soins et votre traitement. Bien qu'il puisse être inconfortable d'aborder la perspective de graves problèmes de santé et de soins de fin de vie avec vos proches, il est préférable de le faire en prévision d'une crise plutôt que de les forcer à passer par un processus judiciaire. être une période extrêmement difficile.

Proxy de soins de santé vs testament de vie

Un testament de vie est une forme de proxy de soins de santé, qui répond spécifiquement à vos souhaits pour vos soins de fin de vie. Les instructions données dans un testament de vie peuvent être pour éviter certains soins non désirés prolongeant la vie, ou inversement peuvent être pour demander que toutes les mesures raisonnables soient prises pour prolonger votre vie.

La principale distinction entre un mandataire de soins de santé et un testament de vie est qu'un mandataire de soins de santé abordera largement l'autorisation et la fourniture de tous les soins médicaux après une invalidité, tandis qu'un testament de vie se concentrera sur les soins de fin de vie. Il est possible pour un mandataire de soins de santé d'inclure toutes les dispositions qui pourraient autrement être incluses dans un testament biologique, de sorte que seul un document est nécessaire. Cependant, certaines personnes préfèrent avoir un testament de vie exécuté séparément qui peut plus facilement être montré aux fournisseurs de soins de santé ou inclus dans un dossier médical.

Mettre fin à une procuration

Tant que vous demeurez compétent pour gérer vos propres affaires juridiques, vous pouvez résilier toute procuration que vous avez déjà exécutée. Dans la mesure du possible, vous devriez recueillir et détruire les procurations originales et toutes les copies, afin d'éviter toute confusion ou fausse déclaration à une date ultérieure.

Où obtenir des formulaires de procuration

Nous offrons les exemples de formulaires de procuration suivants:

Les options supplémentaires pour l'exécution d'un proxy de soins de santé et d'une procuration durable incluent:

Auto-assistance - Vous pouvez obtenir des formulaires de procuration à partir de sites d'entraide et de livres, souvent gratuitement. Vous devrez décider quels formulaires conviendront à vos objectifs, les modifier et exécuter correctement les formulaires;

Avocats en planification successorale - La plupart des avocats qui créent un plan successoral général vous aideront à exécuter les procurations dans le cadre de ce plan;

Formulaires légaux - De nombreux États ont créé des formulaires de procuration légaux qui sont présumés valables. Lorsque c'est le cas, il est normalement possible d'obtenir le formulaire statutaire auprès de l'État, que ce soit sous forme de document imprimé ou de fichier téléchargeable pouvant être rempli ou complété sur votre ordinateur;

Hôpitaux - Si vous ne voulez pas utiliser un avocat pour rédiger un plan successoral et que vous vous contentez d'utiliser un formulaire standard préparé, vous pouvez presque toujours obtenir des formulaires de procuration gratuits d'un hôpital. La plupart des hôpitaux offrent des formulaires de procuration standard, et peuvent même fournir des services notariaux pour faciliter leur exécution, car cela peut leur épargner beaucoup de difficultés si les gens délivrent ces autorisations quand ils sont en bonne santé et compétents, plutôt que d'exiger un de leurs administrateurs pour guider les membres de la famille à travers le processus de pétition auprès d'un tribunal pour la nomination d'un tuteur ou d'un conservateur, ce qui pourrait retarder d'importantes décisions et traitements médicaux.

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