obligations d’entreprise à haut rendement d’avant-garde etf

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obligations d'entreprise à haut rendement d'avant-garde etf

1. VWO - Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Вариант фонда сорта "развивающиеся рынки" от компании Vanguard. Состоит из 985 акций, следуя за индексом FTSE marchés émergents. Отмечен как "высокорисковый, с большим потенциалом роста". Верить или нет - решать Вам, цифры говорят о следующем:

Со времени создания фонда в 2005 году, среднегодовой рост составил 7.33, дивиденды на текущий момент равны 1.12 долл за акцию, или 2.83% от цены. Среднедневной объем торгов составляет 13.7 миллионов акций.

Топ-10 бумаг по весу компонент:

2. VGK - Vanguard FTSE Europe ETF

Биржевой фонд, повторяющий движения индекса FTSE Europe - состоит из 528 акций крупнейших компаний Европы, имеет "капитализацию" à 18 миллиардов долларов. Отличительной чертой является размер дивидендов - 4,41%! Еще одна интересная деталь - плата за управление (взимается с подавляющего большинства ETF) составляет 0,12% годовых, что на 92% ниже средней платы по аналогичным фондам! Выходит, не зря компания Avant-garde так кичится своей дешевизной для инвесторов.

Топ-10 бумаг по весу компонент:

3. VEA - Vanguard FTSE marchés développés ETF

В отличие от VWO, отражающего динамику развивающихся рынков, биржевой фонд с тикером VEA "ходит" за индексом FTSE marchés développés, то бишь развитых рынков. Êtes-vous en rapport avec рынки? То самые устоявшиеся, успешные страны, причем фоне содержит в себе их аж 1407 штук, имея капитализацию в размере 34 миллиардов! Давайте взглянем на страны, наибольший вклад в индекс:

Как можно видеть, все страны - с высоким уровнем жизни, низкими ставками рефинансирования, большим ИЧРП (Индексом Развития Человеческого Потенциала) - все страны из списка входят в топ-30, большинство ориентированы на нанотехнологии новые технологии и ноу-хау. В принципе, то и страну!

Теперь взглянем на десятку самых-самых (самых крупных компаний самых развитых стран), можно сказать, воплощение корпоративного развития:

Фонд, дающий возможность "вложиться в недвижку" США. Что странно, мало какая недвижимость способна дахи такие доходы - среднегодовой рост акций avec 2004 года - 10 процентов, рост en 2014 году - 32 процента, дивиденды - 3.13%! Состоит из 143 компаний, работающих в сфере недвижимости. Среднедневной объем торгов за последние три месяца приличный, почти 4 миллиона акций, как et объем активов - 49.6 миллиардов долларов - "всем хватит"!

Топ-10 бумаг по весу компонент:

5. VTI - ETF Vanguard Total Market Market

Крупный фонд с дешевым управлением (всего 0.05%!) - следит за индексом Indice de marché total des États-Unis CRSP, то есть, по сути, за всем фондовым рынком США. И немудрено - данный ETF можно назвать гигантом - размер активов 380 миллиардов долларов, составляющие - 3804 тикера! По сути, покупая этот фонд, вы покупаете NYSE (3745 акций) à partir de акций в придачу :) Неплохие возможности дают биржевые фонды, не правда ли?

Топ-10 бумаг по весу компонент:

6. BND - FNB Vanguard Total Bond Market

Аналог AGG от компании iShares, но крупнее. Включает в себя 6948 наименований облигаций, имея "капитализацию" à 133 миллиарда! В основном облигации выпущены правительством США (62,2%) et компаниями с рейтингом ААА-А (13,5% Г А, 4,3% - АА и 6,1% - ААА). Можно назвать низкорисковым вложением (сам Vanguard оценивает риск в 2 из 5), средний рост в год составляет 5 процентов, дивиденды превышают два процента, все стабильно, но нет супер-доходностей.

Топ-10 "выпускателей" облигаций по весу бумаг в фонде:

--онд - "отслеживатель" индекса S&P 500. По размерам может соперничать, наверное, с самым известным фондом на индекс и по совместительству одному из самых известных ETF вообще - легендарным « спаем SPY »! VOO размер активов 197.5 миллиардов против 214-ти SPY. 50онд состоит из 506 акций, средний объем торгов составляет 1.9 миллиона акций в день.

Топ-10 бумаг по весу компонент:

8. VEU - Fonds indiciel américain Vanguard FTSE ex-américain

Данный биржевой фонд отслеживает индекс Tous les FTSE All-World Index des États-Unis, другими словами - фондовые рынки вне США (А такие существуют? Нет, сынок, это фантастика.). Относится, как и большинство фондов, упомянутых здесь, к фондам пассивного управления. Управление данными фондами менеджером сводится ктак называемому « сэмплингу » (échantillonnage, от англ échantillon -. Образец, пример, проба) - по сути, банальному « подгону » тем или иным методом (часто используются численные - quantitative - методы для более эффективного « слежения » за тем или иным индексом). К слову, активно управляемыми являются лишь около процента всех ETF!

Топ-10 бумаг по весу компонент:

9. BSV - FNB d'obligations à court terme Vanguard

Несмотря на название, это тоже индексный биржевой фонд (Barclays US 1-5 ans Government / Credit Float Adjusted Index). Состоит большей частью из краткосрочных облигаций (среднее время истечения - 2 года 9 месяцев). Опять же, являет собой бумагу столь же стабильную, сколь стабильна финансовая система США (многие считают, что она является огромным « пампом »), состоит из 2063 наименований бондов с общей стоимостью, превышающей 38 миллиардов долларов.

Pour plus d'informations:

Индексный биржевой фонд с техникой управления « réplication complète » - полное повторение, в точности повторяет CRSP US Large Index Cap Value, индекс компаний с высокой капитализацией и преимуществами (финансовыми ли, конкурентными), которые определяют её повышенную ценность среди других компаний такого же сектора, par "valeur" (à partir de. Состоит из 314 компаний, причем топ-10 составляет почти треть "веса" всего индекса!

11. VIG - FNB d'appréciation des dividendes Vanguard

Биржевой фонд, довольно интересный своим назначением. Он собирает в себе акции, увеличивавшие (и продолжающие делать это) свои дивиденды год от года! Таким образом, в нем собраны 163 действительно надежные (не от слова "надежда", et de слова "надежность", что важно!) И крупные компании. Среднедневной объем торгов за последние 90 дней приблизительно составил один миллион акций.

Топ-10 бумаг по весу компонент:

12. VYM - Fonds indiciel Vanguard High Dividend Yield

В отличие от фонда с тикером VIG, предлагающего инвесторам акции, дивиденды на которые будут расти, VYM предоставляет в ваше распоряжение портфель акций с уже высокими дивидендами. Ведь зачем ждать, когда можно получить все и сразу. Всего в составе фонда 394 акции с общим объемом средств в 14,6 миллиардов долларов, бОльшую часть составляют акции из топ-10 - аж 36% всей « капитализации » ETF данного. Также, больше всего в фонде акций из технологического сектора - свыше 18%.

Топ-10 бумаг по весу компонент:

13. VUG - Fonds indiciel de croissance Vanguard

Довольно похожий на предыдущие фонд, полностью "реплицирующий" CRSP Indice de croissance des grandes capitalisations américaines, qui est associé à la catégorie des titres à grande capitalisation et à la catégorie des titres à forte capitalisation. Кхм, конечно же, компаний из США! Как можно видеть, "Эппломания" не обошла стороной и этот индекс - вес акций технологического гиганта из Купертино тут составляет почти восемь процентов! В остальном - середнячок: объем торгов - около 760 тысяч, активы dans 45 миллиардов, дивиденды в размере 1,14%.

Топ-10 бумаг по весу компонент:

14. VCSH - FNB d'obligations de sociétés à court terme Vanguard

Фонд, состоящий из корпоративных (по большей части) облигаций с временем истечения в районе 1-3 лет. Отмечен как фонд с "минимальным риском". Действительно, данный ETF не имел ни одного отрицательного года! С другой стороны, средний рост составляет около 4 процентов, а дивиденды - около 1,7%. Возможно, есть смысл обратить внимание на опционные стратегии с этим фондом, ведь примерное поведение известно - волатильность за последние месяцы не превышала 0,2%.

15. VDE - Vanguard Energy Index Fund

Содержит в себе 168 калорий акций энергетического сектора: добыча, переработка угля, газа, нефти et других полезных ископаемых. Используется механизм полной репликации или, в случае жалобы регуляторов (SEC), используется стратегия сэмплинга, о которой уже было вкратце рассказано. Фонд небольшой - 3.5 миллиарда активов, топ-10 компаний "весят" свыше 60 процентов общей капитализации индекса!

16. VT - Vanguard Total World Actions ETF

Супер-диверсифицированный фонд, являющийся портфелем из 6678 тикеров с активами в размере 6 миллиардов долларов. Отслеживает мировой фондовый индекс FTSE Global Tous Cap. В рекомендациях компании Vanguard отмечено, что данный фонд является высокорисковым с большим потенциалом, подходящим только для долгосрочного инвестирования. Данный биржевой фонд выплачивает дивиденды в размере 1.42 долл на акцию.

17. BNDX - Vanguard Total International Bond obligataire

Barclays Global Aggregate ex-USD Float ajusté RIC plafonné Index, pour la vente de billets de banque, pour la vente et la vente. Таким образом, инвесторы могут защитить себя от резких скачков своих валют, как указано в рекомендации Vanguard. Фонд создан совсем недавно - в конце мая 2013 года, но его график выглядит очень обнадежвающим - "стрела" вверх под 30-градусным уклоном! Le 3100 различных облигаций со средним сроком погашения à 8,5 лет.

ETF, позволяющий инвесторам отдохнуть от слов « гигантские международные корпорации », « раздутый бюджет » и « миллиардные доходы » - портфель из 1495 компаний с капитализацией поменьше. Средняя капитализация компании в данном фонде составляет 3,3 миллиарда (тоже немало, признаться), а размер активов самого фонда - около 50 миллиардов долларов. По оценке самого провайдера данного биржевого фонда, компании Vanguard, является рисковым фондом с большим потенциалом.

19. VPL - Vanguard FTSE Pacific ETF

Диверсифицированный фонд, предлагающий вложиться в страны Тихоокеанского региона, такие как Япония (основной « компонент » фонда по весу), Австралия, Гонконг, Новая Зеландия Сингапур Ø. Состоит из 840 акций, средний объем торгов составляет 540 тысяч акций в день.

20. VXUS - FNB d'actions internationales Vanguard Total

Pour plus de détails, veuillez cliquer sur le lien "Afficher le programme de livraison" ou sur l'adresse WEB de 5785 FTSE Global All Cap ex US, si vous voyez un jour, un cas, un problème de paiement ou un retard, Выплачивает неплохие дивиденды в размере 3,36%, 1,62 или доллара на акцию, имеет « ровный » объем торгов в размере 500 тысяч акций, и постоянно падает: за последний год на 3%, за месяц на 4%, за неделю на 2%! Как можно наблюдать из котировок данного фонда, положение дел вне США незавидное ... Капитализация фонда составляет, к слову, солидные 135 миллиардов.

Ну вот и всё, дорогие читатели. Впереди вас ждёт последний обзор топовых Les ETF's de SPDR провайдера.

Les trois FNB à rendement maximal de Vanguard [FNB d'obligations de sociétés à long terme Vanguard, FNB Vanguard Telecommunication Services]

David Fabian: La recherche des ETF les plus performants peut être un exercice intéressant dans le mouvement des prix et la dynamique des risques. Après tout, les fonds ayant les flux de dividendes attendus les plus importants sont généralement dans cette catégorie en raison d'une sous-performance relative

ou un comportement à risque supérieur à la moyenne.

Cela ne signifie pas que ces fonds devraient être évités en raison de leur revenu élevé - ils devraient plutôt être soigneusement étudiés et mis en œuvre dans le bon environnement pour maximiser le rendement total. Les investisseurs dans le revenu peuvent utiliser ces outils dans le contexte d'un portefeuille à faible coût, diversifié et équilibré pour améliorer leurs dividendes mensuels ou trimestriels existants.

L'examen des 52 offres de FNB disponibles chez Vanguard par leur rendement actuel de la SEC sur 30 jours a révélé un large éventail de classes d'actifs et de secteurs. Les fonds suivants ont été filtrés au sommet de la pile, mais n'oubliez pas que cette liste changera avec le temps à mesure que les conditions du marché évolueront.

FNB Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB)

VWOB est le FNB le plus productif de Vanguard, avec un rendement de 4,82% en ce moment. Ce fonds investit dans près de 800 titres de créance libellés en dollars américains de pays émergents tels que le Brésil, la Russie, le Mexique et la Chine. Toutes les positions sous-jacentes sont des dettes souveraines et le portefeuille a une duration moyenne de 6,6 ans.

VWOB a été introduit mi-2013 et a été conçu pour rivaliser avec le leader de la catégorie iShares JP Morgan USD Emerging Market Bond ETF (EMB), dont l'actif total s'élève à plus de 4,2 milliards de dollars. L'un des avantages distinctifs de VWOB est son ratio des frais de 0,35%, le meilleur de sa catégorie, qui est de loin inférieur à 0,60% facturé par EMB. En outre, le produit Vanguard a une diversification globale beaucoup plus large dans de nombreux pays et holdings.

Un ETF de cette nature peut être utilisé pour concentrer une partie de votre portefeuille de revenu vers des obligations étrangères avec un rendement beaucoup plus élevé que les équivalents américains. Bien que ce flux de revenu plus élevé s'accompagne d'un niveau de risque plus élevé, il offre également une opportunité d'expansion du capital dans les pays émergents.

Le revenu de VWOB est payé sur une base mensuelle et ce fonds a gagné 4,66% du rendement total au cours de la dernière année.

FNB d'obligations de sociétés à long terme Vanguard (VCLT)

VCLT arrive en deuxième position sur la liste des FNB Vanguard produisant le meilleur rendement avec un rendement de 4,18%. Ce fonds investit dans près de 1 500 obligations de sociétés à long terme, principalement d'émetteurs de qualité supérieure. La raison de ce rendement élevé est que la VCLT a une maturité effective moyenne de 23,7 ans, ce qui signifie qu'elle est très sensible aux variations des taux d'intérêt.

Le principe à l'œuvre ici est que plus la courbe de rendement est éloignée, plus le rendement associé est élevé et vous êtes payé en compensation du risque. VCLT est en fait une pièce très appropriée dans un environnement de taux d'intérêt en baisse qui est favorable à l'endettement des entreprises de haute qualité.

Ce FNB a un actif total de plus de 1,4 milliard de dollars, un ratio des frais de 0,12% et des revenus mensuels. Au cours de la dernière année, VCLT a gagné 15,04% du rendement total, les taux d'intérêt à long terme ayant chuté.

Ce n'est certainement pas un fonds que vous voulez posséder dans un contexte de hausse des taux, mais il a des applications comme un moyen d'équilibrer les obligations d'actions ou de pacotille dans un portefeuille de revenu diversifié.

FNB de services de télécommunications Vanguard (VOX)

Divulgation complète: Le FNB Vanguard obligations à long terme (BLV) est en fait le troisième FNB Vanguard à rendement le plus élevé à 3,57%, mais parce qu'il suit de près les tendances de la CVLT, j'ai choisi de souligner VOX (quatrième sur la liste) jeu de revenu.

Les actions de télécommunication sont connues depuis longtemps pour leurs modèles commerciaux stables et leur taux élevé de flux de trésorerie pour les actionnaires. VOX incorpore 29 actions de télécommunications individuelles, les principaux titres étant des conglomérats de l'industrie.&T Inc (T) et Verizon Communications (VZ). Chacun de ces deux titres représente 21% de la répartition des actifs sous-jacents, soit une pondération combinée de 42% dans le FNB.

VOX a un rendement SEC à 30 jours de 3,40% et le revenu est versé seulement une fois par an (en décembre) sous la forme d'une distribution forfaitaire aux actionnaires. Ce fonds a un actif total de plus de 860 millions de dollars et applique un ratio de frais de 0,12%.

Les actions de télécommunication ont eu du mal à suivre le marché en 2014, mais elles ont fortement rebondi en 2015. Au cours de la dernière année, VOX a enregistré un rendement total de 11,30% malgré une volatilité supérieure à la moyenne qui a pesé sur l'élan.

Malgré le style de revenu peu conventionnel et la nature concentrée de l'indice, VOX peut être approprié pour les investisseurs cherchant à accéder aux actions sous-jacentes dans le secteur des télécommunications grâce à un véhicule à faible coût.

La Réserve fédérale a relevé les taux d'intérêt trois fois l'an dernier et d'autres hausses de taux sont prévues cette année. Néanmoins, les bons du Trésor à dix ans rapportent moins de 2,7%, ce qui souligne une tendance à la baisse de près de quatre décennies des coûts d'emprunt aux États-Unis. Pour sa part, le S&P 500 donne un taux anémique de 1,8%.

Ces points de données confirment que les options traditionnelles de revenu sont susceptibles de laisser les investisseurs assoiffés de rendement en vouloir davantage. Les scores des fonds négociés en bourse (FNB) peuvent aider les investisseurs à soutenir le rendement du portefeuille tout en augmentant les revenus actuels et futurs. Vanguard, le deuxième plus important émetteur américain de FNB, offre des fonds de revenu intéressants.

Les FNB de revenu de Vanguard couvrent toute la gamme des fonds traditionnels d'actions à dividendes, des obligations de base aux titres plus exotiques, y compris les actions à dividendes internationaux et même la dette des marchés émergents.

Bien sûr, de nombreux ETF dividendes Vanguard sont parmi les moins chers dans leurs catégories respectives, offrant aux investisseurs soucieux de leur revenu avec des moyens supplémentaires pour pincer les sous.

FNB Vanguard: FNB Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Taux de dépenses: 0,08% par année, ou 8 $ sur un investissement de 10 000 $.

En termes de taille, le FNB Vanguard Dividend Appreciation (NYSEARCA:VIG) est le chef de file des FNB de dividendes américains, puisque le FNB Vanguard avait des actifs sous gestion de 27,3 milliards de dollars à la fin de 2017.

Deux raisons facilement identifiables mettent en évidence la popularité de VIG auprès des investisseurs. Tout d'abord, ce fonds Vanguard ne facture que 0,08% par an, soit 92% de moins que les frais moyens des stratégies concurrentes. Deuxièmement, VIG exige que les entreprises membres aient des stries d'augmentation des dividendes d'au moins 10 ans, ce qui implique une croissance régulière et fiable des dividendes à long terme.

L'inconvénient de l'augmentation des dividendes, c'est que la VIG laisse peu de place aux valeurs technologiques (seulement 9,6% du poids du FNB). Les industriels représentent plus d'un tiers du poids sectoriel de ce FNB Vanguard.

FNB Vanguard: ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)

Comme le VIG susmentionné, le FNB Vanguard High Dividend Yield (NYSEARCA:VYM) est l 'un des titans des ETF dividendes américains. 21,4 milliards de dollars d'actifs sous gestion le confirme. VYM, qui se situe actuellement à des niveaux records, se positionne comme un fonds de dividendes à rendement élevé, mais son rendement sur 12 mois de 2,81% n'est pas alarmant.

Ce sont de bonnes nouvelles car si les rendements élevés des dividendes sont séduisants, ils peuvent aussi être des signes d'alerte sur les financières des entreprises fragiles ou des actions de dividendes négatives imminentes. En outre, VYM est légèrement affecté aux secteurs traditionnels à haut rendement.

Par exemple, les actions télécoms et utilities ne représentent que 12,3% du poids de ce FNB Vanguard, bien en deçà des 15,6% alloués aux valeurs technologiques. Dit une autre façon, le poids de VYM à Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) triple son poids Verizon Communications Inc. (NYSE:VZ).

FNB Vanguard: FNB Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB)

Les obligations des marchés émergents peuvent être une catégorie d'actifs difficile à explorer, ce qui est probablement une des raisons pour lesquelles les investisseurs se tournent souvent vers les fonds plutôt que de tenter de choisir des émissions individuelles. le FNB d'obligations gouvernementales Vanguard Emerging Markets (NASDAQ:VWOB) Compense les investisseurs pour les risques liés à la dette des marchés émergents comme mis en évidence par un rendement de plus de 4%.

Parlant des risques, il y en a avec cet ETF Vanguard. VWOB alloue 19% de son poids combiné aux obligations mexicaines et brésiliennes. On s'attend généralement à ce que le Mexique soit le seul marché émergent à relever ses taux d'intérêt cette année, alors que le Brésil a récemment souffert d'une dégradation de sa cote de crédit, ce qui a poussé sa note vers le territoire indésirable.

Plus de 55% des 1 029 participations de VWOB sont notées A ou Baa, mais près de 40% des positions de ce fonds Vanguard sont notées de qualité inférieure.

FNB Vanguard: FNB Vanguard Global Ex-US Real Estate (VNQI)

En se concentrant sur les actions immobilières et les FNB américains l'année dernière, certains investisseurs ont été déçus. Par exemple, le populaire Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA:VNQ) n'a progressé que de 4,9% en 2017, loin des 21,7% retournés&P 500.

Cela devrait servir de rappel concernant l'importance de supprimer les biais d'investissement domestique FNB Vanguard Global Ex-US Real Estate (NASDAQ:VNQI) a bondi de près de 27% l'année dernière tout en offrant une volatilité annualisée inférieure à celle du VNQ national.

VNQI, qui cède près de 4%, est parti pour les courses à partir de 2018 avec un gain de plus de 5%. Ce FNB Vanguard consacre plus de 43% de son poids au Japon, à Hong Kong et à la Chine.

FNB Vanguard: FNB Vanguard International Dividend Appreciation (VIGI)

Toutes les suites ne valent pas la peine d'être vues, mais on peut faire valoir que FNB Vanguard International Dividend Appreciation (NASDAQ:VIGI) est en passe de devenir le parrain II du parrain de VIG. Pour clarifier la référence cinématographique, VIGI est la réponse internationale au VIG domestique susmentionné.

Les investisseurs sont enthousiastes à propos de VIGI. Ce FNB Vanguard était l'un des deux FNB lancés par le géant des fonds en 2016. Maintenant, juste un mois avant son deuxième anniversaire, VIGI a des actifs de près de 760 millions de dollars.

Alors que VIGI consacre près de 24% de son poids aux actions des marchés émergents, ce fonds Vanguard se positionne prudemment au niveau géographique avec la Suisse, le Canada et le Japon réunissant environ 40%. Ce trio implique également une piste importante pour la croissance des dividendes avec cette idée de revenu Vanguard.

FNB Vanguard: FNB Vanguard International High Dividend Yield (VYMI)

Beaucoup des mêmes sentiments appliqués à la relation VIG / VIGI sont applicables à FNB Vanguard International High Dividend Yield (NASDAQ:VYMI) et le VYM précité. Comme son parent domestique, VYMI n'a pas un rendement élevé alarmant (seulement 3,2%).

Pourtant, VYMI souligne quelques points importants. Premièrement, les ex-États-Unis. les détenteurs de dividendes ont souvent des rendements plus élevés que les actions américaines équivalentes. Deuxièmement, il existe une opportunité de dividende massive à l'extérieur des États-Unis, car la moitié ou plus des dividendes du monde ne sont pas des actions américaines.

VYMI détient près de 900 actions, dont plus de 54% sont des sociétés européennes.

FNB Vanguard: FNB d'obligations de sociétés à moyen terme Vanguard (VCIT)

Les obligations de sociétés, même les titres de bonne qualité, offrent généralement des rendements plus élevés que les obligations du Trésor américain et les obligations d'État. FNB d'obligations de sociétés à moyen terme Vanguard (NASDAQ:VCIT) prouve autant avec un rendement SEC de 30 jours de 3,22%.

VCIT est 91% moins cher que les fonds concurrents tout en offrant aux investisseurs une exposition à un grand nombre d'entreprises de première qualité, 1 752 pour être précis. Soulignant le faible risque de crédit de ce FNB Vanguard, plus de 91% de ses placements sont notés A ou Baa.

Au moment d'écrire ces lignes, Todd Shriber détient des actions de VNQ.

Vanguard compte 77 FNB négociés sur les marchés américains, avec un actif total sous gestion de 864,05 G $ et un ratio moyen des frais de 0,11%.

Le plus important FNB Vanguard est le FNB Vanguard Total Stock Market (VTI) avec des actifs de 92,8 G $. Au cours des 12 derniers mois, le FNB Vanguard le plus performant a été le FNB Vanguard Information Technology (VGT) à 27,22%. Le FNB le plus récent lancé par Vanguard était le FNB Vanguard américain Liquidity Factor (VFLQ) en février 2018.

Vanguard propose des ETF dans les classes d'actifs suivantes:

Choisissez parmi une grande variété d'ETF obligataires à court, moyen et long terme.

Trouver un revenu stabilité avec un ETF obligataire

Obtenez un potentiel de revenu plus élevé

Les FNB d'obligations (fonds négociés en bourse) offrent à votre portefeuille la possibilité de tirer un revenu de paiements d'intérêts, contrairement aux FNB d'actions qui visent une croissance à long terme (bien que certains versent des dividendes).

Réduisez votre risque d'investissement

Un ETF obligataire peut contenir des centaines, voire des milliers, d'obligations, ce qui rend un ETF généralement moins risqué que de posséder seulement une poignée d'obligations individuelles.

Ajoutez de la stabilité à votre portefeuille

Lorsqu'ils sont inclus dans un portefeuille bien équilibré, les FNB d'obligations peuvent aider à limiter les risques associés aux FNB d'actions.

Obtenez une large exposition aux marchés obligataires du monde entier

Vous pouvez investir dans seulement quelques FNB pour compléter la portion obligataire de votre portefeuille. Chacun de ces FNB comprend une grande variété d'obligations dans un seul placement diversifié.

FNB Vanguard Total Bond Market détient plus de 8 300 obligations de bonne qualité.

FNB Vanguard Total International Bond détient plus de 4 500 obligations des marchés développés et émergents non américains.

Vous vous demandez quelle part de votre portefeuille devrait être investie dans des obligations?

Comment évaluer différents ETF obligataires

À quel niveau êtes-vous à l'aise?

Différents types d'obligations vous exposeront à différents types et niveaux de risque. Connaître les termes généraux utilisés pour décrire les caractéristiques des obligations spécifiques peut vous aider à évaluer dans quelle mesure vous êtes à l'aise avec les risques inhérents à l'investissement.

Par exemple, la maturité permet d'évaluer dans quelle mesure le cours d'une obligation (ou d'un FNB d'obligations) augmentera ou baissera lorsque les taux d'intérêt changeront. La règle générale consiste à aligner la durée moyenne d'un FNB d'obligations sur la durée pendant laquelle votre argent sera investi dans ce FNB.

La qualité du crédit permet d'évaluer la probabilité de défaillance de l'obligation. Évidemment, plus la qualité du crédit est bonne, moins il y a de risque pour votre investissement.

Voulez-vous des obligations américaines ou internationales?

En fait, investir dans un combinaison des obligations américaines et internationales peuvent ajouter un autre niveau de diversification à votre portefeuille. Envisagez de scinder votre allocation obligataire en environ:

Voulez-vous spécifiquement suivre le rythme de l'inflation?

Les FNB d'obligations protégées contre l'inflation investissent dans des obligations d'État qui sont habituellement ajustées en fonction de l'inflation.

Prêt à choisir vos ETF obligataires?

Ou recherchez un ETF obligataire spécifique par son nom ou son symbole:

Vous avez déjà un compte de courtage Vanguard?

Si vous êtes nouveau à Vanguard:

De 8 h à 20 h, heure de l'Est

Si vous êtes déjà un client Vanguard:

De 8 h à 22 h, heure de l'Est

APPRENEZ SUR D'AUTRES TYPES DE FNB

Représente un prêt que vous avez accordé - l'acheteur de l'obligation - à une société ou à un gouvernement local, étatique ou fédéral - l '«émetteur» de l'obligation.

En échange de votre prêt, l'émetteur accepte de vous payer des intérêts réguliers et de rembourser le montant total du prêt à une date précise.

Se réfère généralement à un «stock commun», qui est un investissement qui représente la propriété partielle dans une société, comme Apple, GE ou Facebook.

Chaque action d'une action est une part proportionnelle des actifs et des bénéfices de la société.

Une stratégie destinée à réduire vos chances de perdre de l'argent sur vos investissements.

La diversification peut être réalisée de plusieurs façons, notamment en répartissant vos investissements entre:

  • Plusieurs classes d'actifs, en achetant une combinaison d'argent, d'obligations et d'actions.
  • Exploitations multiples, en achetant de nombreuses obligations et actions (que vous pouvez faire à travers un seul ETF) au lieu de seulement un ou quelques-uns.
  • Plusieurs régions géographiques, en achetant une combinaison d'investissements américains et internationaux.

Une seule obligation date d'échéance représente la date à laquelle l'entreprise, la municipalité ou le gouvernement qui a vendu l'obligation (l '«émetteur») convient de retourner le principe - ou la valeur nominale - à l'acheteur.

Un fonds d'obligations maturité moyenne représente la durée moyenne jusqu'à ce que chaque obligation du fonds atteigne sa date d'échéance spécifique. Vous verrez généralement 3 catégories générales avec des échéances moyennes de plus en plus longues:

Plus la maturité (pour une obligation unique) ou la maturité moyenne (pour un fonds obligataire) est longue, plus vous verrez les prix évoluer à la hausse et à la baisse lorsque les taux d'intérêt changent.

Les principaux critères d'évaluation de la qualité d'un fonds obligataire ou obligataire.

La qualité du crédit est généralement déterminée par des agences de notation indépendantes, telles que Moody's Investors Service et Standard Pauvres (SP).

Vous verrez généralement 2 catégories générales de cotes de qualité de crédit:

Les obligations et fonds obligataires notés Baa / BBB ou moins sont souvent qualifiés d'obligations à «rendement élevé» en raison des paiements d'intérêts plus élevés offerts aux investisseurs qui sont prêts à prendre le risque supplémentaire d'investir dans des obligations de moindre qualité. Cependant, cela leur a également valu le surnom de «junk» obligations en raison de leur plus grand risque de défaut.

Lorsque la société, la municipalité ou le gouvernement qui a vendu l'obligation (l '«émetteur») ne peut pas respecter les paiements d'intérêts prévus ou restituer le plein - ou la valeur nominale - de l'obligation à son acheteur lorsque l'obligation arrivera à échéance.

Vous devez acheter et vendre des actions de FNB Vanguard par l'intermédiaire des services de courtage de Vanguard (nous les offrons sans commission) ou par l'intermédiaire d'un autre courtier (qui peut exiger des commissions). Voir la commission des services de courtage de Vanguard et les barèmes d'honoraires pour les limites. Les actions de FNB Vanguard ne peuvent être rachetées directement avec le fonds d'émission que dans le cas d'agrégats très importants valant des millions de dollars. Les FNB sont sujets à la volatilité du marché. Lors de l'achat ou de la vente d'un FNB, vous paierez ou recevrez le cours du marché, lequel peut être supérieur ou inférieur à la valeur liquidative.

Tout investissement est soumis à des risques, y compris la perte éventuelle de l'argent que vous investissez. La diversification n'assure pas de profit ou ne protège pas contre une perte.

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