meilleurs fonds communs de placement pour 2015

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meilleurs fonds communs de placement pour 2015

Liste des meilleures familles de fonds mutuels 2015

  1. Fonds de revenu d'actions Vanguard (VEIPX) 18,88%
  2. Fonds d'actions stratégiques petite capitalisation Vanguard (VSTCX) 20,94%
  3. Fonds Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) 24,09%
  4. Fonds de revenu Vanguard Wellesley (VWINX) 9,40%
  5. Fonds Vanguard GNMA (VFIIX) 2,30%
  6. Fonds Vanguard Wellington (VWELX) 13,75%
  7. Fonds exempté d'impôt à rendement élevé Vanguard (VWAHX) 6,22%
  8. Fonds de distribution géré Vanguard (VPGDX) 10,56%
  9. Fonds PRIMECAP Vanguard (VPMCX) 22,55%
  10. Fonds indiciel valeur moyenne Vanguard (VMVIX) 21,14%
  11. Fonds indiciel d'indice Vanguard High Dividend Yield (VHDYX) 19,46%
  12. Vanguard OH Fonds à long terme exempté d'impôts (VOHIX) 5,58%
  13. Fonds exempté d'impôts à moyen terme CA Vanguard (VCAIX) 5,25%
  14. Fonds Vanguard Target Retirement 2020 (VTWNX) 11,25%
  15. Fonds exempté d'impôts à long terme Vanguard NY (VNYTX) 5,21%
  16. Fonds de croissance Vanguard Mid Cap (VMGRX) 17,67%
  1. Fidelity Income Replacement 2040 Fund (FIRWX) 11,75%
  2. Fonds de valeur à moyenne capitalisation Fidelity (FSMVX) 23,23%
  3. Fonds Fidelity Titres de créance des marchés émergents (FEDCX) 7,07%
  4. Fonds de portefeuille multimédia Fidelity Sélect (FBMPX) 27,63%
  5. Fonds indiciel composite Fidelity Nasdaq (FNCMX) 21,26%
  6. Fidelity Income Replacement 2036 Fund (FIRUX) 11,15%
  7. Fonds Fidelity Croissance internationale (FIGFX) 12,00%
  8. Fonds de portefeuille de services de TI Fidelity Sélect (FBSOX) 21,83%
  9. Fonds Fidelity Croissance des entreprises (FDGRX) 20,50%
  10. Fonds Fidelity Sélect Transport (FSRFX) 27,07%
  11. Fidelity Capital & Fonds de revenu (FAGIX) 10,51%
  12. Fonds Fidelity Revenu de remplacement 2032 (FIRRX) 10,68%
  13. Fonds indiciel amélioré Fidelity Mid Cap (FMEIX) 20,87%
  14. Logiciel Fidelity Select & Fonds pour le portefeuille d'ordinateurs (FSCSX) 21,85%
  15. Fidelity Income Replacement 2028 Fund (FIRPX) 10,10%
  16. Fonds de croissance Fidelity Blue Chip (FBGRX) 21,00%
  17. Fonds de portefeuille en biotechnologie Fidelity Sélect (FBIOX) 45,37%
  18. Fidelity Income Replacement 2042 Fund (FIXRX) 12,13%
  19. Fonds de revenu municipal Fidelity Massachusetts (FDMMX) 4,91%
  20. Fonds d'actions à grande capitalisation Fidelity (FLCSX) 22,75%
  21. Fonds Fidelity Revenu Remplacement 2034 (FIRSX) 10,91%
  22. Fonds de portefeuille Fidelity Sélect Matériaux (FSDPX) 12,99%
  23. Fonds Portefeuille Fidelity OTC (FOCPX) 20,73%
  24. Fonds Fidelity Revenu élevé à taux variable (FFHCX) 6,92%
  25. Fonds Fidelity GNMA (FGMNX) 2,41%
  26. Fonds Fidelity Puritan (FPURX) 14,08%
  27. Fonds Fidelity Revenu de remplacement 2030 (FIRQX) 10,41%
  28. Fidelity Contrafund (FCNTX) 18,22%
  29. Fonds Fidelity Bassin du Pacifique (FPBFX) 14,65%
  30. Fidelity Income Replacement 2022 Fund (FIRMX) 8,33%
  31. Fonds Fidelity Immobilier Hi-Income (FIDELITYREAL) 11,42%
  32. Fidelity Advisor Nouvelles perspectives Un fonds (FNIAX) 17,47%
  33. Fonds de revenu du gouvernement Fidelity (FGOVX) 1,89%
  34. Fidelity Telecom and Utilities Fund (FIUIX) 16,42%
  35. Fonds Fidelity Valeur Découverte (FVDFX) 21,13%
  1. Fonds américain Funds New World (NEWFX) 7,88%
  2. Fonds d'obligations américaines exonérées d'impôt (AFTEX) 5,73%
  3. Fonds équilibré mondial américain Funds (GBLAX) 11,46%
  4. Fonds de retraite à terme cible américain Funds 2030 (AAETX) 15,31%
  5. Fonds américain de croissance et de revenu international (IGAAX) 10,90%
  6. Fonds américain équilibré américain (ABALX) 14,30%
  7. Fonds de nouvelles perspectives des fonds américains (ANWPX) 14,99%
  8. Fonds de croissance Europacific Funds américain (AEPGX) 10,65%
  1. Fonds T. Rowe Price Retirement 2035 (TRRJX) 15,10%
  2. Fonds T. Rowe Price Retirement 2040 (TRRDX) 15,50%
  3. Fonds T. Rowe Price Retirement 2010 (TRRAX) 9,51%
  4. Fonds de croissance à moyenne capitalisation T. Rowe (RPMGX) 18,69%
  5. Fonds T. Rowe Price Retirement 2050 (TRRMX) 15,48%
  6. Fonds de revenu stratégie personnelle T. Rowe Price (PRSIX) 9,29%
  7. Fonds T. Rowe Price Retirement 2005 (TRRFX) 8,46%
  8. Fonds des sciences de la santé T. Rowe Price (PRHSX) 37.19%
  9. Fonds de revenu stratégique T. Rowe Price (PRSNX) 5,61%
  10. Fonds T. Rowe Price Retirement 2045 (TRRKX) 15,49%
  11. T. Rowe Price Fonds d'obligations sans impôt MD (MDXBX) 5,12%
  12. Fonds T. Rowe Price Retirement 2025 (TRRHX) 13,46%
  13. Fonds d'appréciation du capital T. Rowe Price (PRWCX) 16,00%
  14. Fonds de croissance Blue Chip de T. Rowe Price (TRBCX) 21,02%
  15. Fonds T. Rowe Price Retirement 2015 (TRRGX) 11,02%
  16. Fonds de croissance à petite capitalisation diversifié T. Rowe Price (PRDSX) 19,95%
  17. Fonds T. Rowe Price Retirement 2030 (TRRCX) 14,42%
  18. Fonds de revenu municipal T. Rowe Price Summit (PRINX) 6,19%
  19. Fonds T. Rowe Price Retirement 2020 (TRRBX) 12,33%
  20. Fonds T. Rowe Price Retirement 2055 (TRRNX) 15,48%
  1. Fonds d'obligations à rendement total DoubleLine (DLTNX) 4,98%
  2. Fonds à revenu fixe de base DoubleLine (DLFNX) 4,59%
  3. Fonds de titres à revenu fixe des marchés émergents DoubleLine (DLENX) 6,74%
  4. Fonds d'obligations à faible durée de vie DoubleLine (DLSNX) 2,20%
  1. Fonds de revenu PIMCO (PONAX) 11,34%
  2. Fonds à rendement absolu PIMCO StocksPLUS (PTOAX) 23,00%
  3. Actions stratégiques PIMCO Small Cap StocksPlus AR Stratégie (PCKAX) 22,17%
  4. Fonds Stratégie PIMCO International StocksPLUS AR (USD-Hg) (PIPAX) 17,81%
  5. Actions stratégiques PIMCO Small Cap StocksPlus AR Stratégie (PCKAX) 22,17%
  6. Fonds Stratégie PIMCO Intl StocksPLUS AR (non couvert) (PPUAX) 13.38%
  7. Fonds d'obligations étrangères PIMCO (USD-Hedged) (PFOAX) 6,90%
  8. Fonds stratégique international PIMCOFonds stratégique PLUSAR (PTSOX) 12,72%
  9. Fonds stratégie à rendement absolu PIMCO Fundamental Advantage (PTFAX) 4,19%
  10. Fonds stratégique PIMCO Small Company IndexPLUS AR (PCFAX) 22,36%
  1. Fonds municipal à rendement élevé Franklin CA (FCAMX) 8,37%
  2. Fonds d'obligations mondiales Templeton (TPINX) 5,85%
  3. Fonds de revenu Franklin (FKINX) 11,30%
  4. Fonds des marchés frontaliers de Templeton (TFMAX) 11,34%
  5. Fonds mondial Découverte Franklin Mutual (TEDIX) 14,15%
  6. Fonds Franklin CA de revenu à moyen terme sans impôt (FKCIX) 5,17%
  7. Fonds de petites capitalisations des marchés émergents Templeton (TEMMX) 9,51%
  8. Fonds de croissance international à petite capitalisation Franklin (FINAX) 14,99%
  9. Fonds de revenu fédéral libre d'impôt Franklin (FKTIX) 5,47%
  10. Fonds de découvertes en biotechnologie Franklin (FBDIX) 43,22%
  11. Fonds de revenu intermédiaire NY Franklin T / F (FKNIX) 4,11%
  12. Fonds global de rendement global Templeton (TGTRX) 7,11%
  13. Franklin Mutual Quest Fund (TEQIX) 13,47%
  14. Fonds de revenu libre d'impôt Franklin CA (FKTFX) 6,91%
  15. Fonds européen Franklin Mutual (TEMIX) 11,69%
  1. Fonds d'opportunités mondiales Artisan (ARTRX) 17,21%
  2. Fonds de valeur internationale Artisan (ARTKX) 15,88%
  3. Fonds d'actions mondiales Artisan (ARTHX) 19,85%
  4. Fonds de valeur mondiale Artisan (ARTGX) 17,30%
  5. Fonds international Artisan (ARTIX) 14,65%
  6. Fonds de sociétés à moyenne capitalisation Artisan (ARTMX) 17,81%
  7. Fonds de valeur à moyenne capitalisation Artisan (ARTQX) 15,35%
  1. Fonds international d'actions de base Schwab (SICNX) 13,21%
  2. Fonds Schwab Target 2030 (SWDRX) 13,34%
  3. Fonds Schwab Target 2040 (SWERX) 15,14%
  4. Fonds Schwab Target 2035 (SWIRX) 14,36%
  5. Fonds indiciel de grandes sociétés américaines Schwab (SFLNX) 20,06%
  6. Fonds Schwab Target 2025 (SWHRX) 12,29%
  7. Fonds indiciel total du marché boursier de Schwab (SWTSX) 19,63%
  8. Fonds de croissance Schwab MarketTrack (SWHGX) 13,41%
  9. Fonds indiciel américain Small Schwab Fund Fund (SFSNX) 19,35%
  10. Fonds d'actions petites capitalisations Schwab (SWSCX) 21,41%
  11. Schwab Target 2020 Fund (SWCRX) 10,93%
  12. Fonds équilibré Schwab (SWOBX) 11,96%
  13. Schwab S&Fonds indiciel P 500 (SWPPX) 19,66%
  14. Fonds indiciel Schwab 1000 (SNXFX) 19,39%
  15. Fonds Schwab GNMA (SWGSX) 1,87%
  16. Schwab Hedged Equity Fund (SWHEX) 10,52%
  17. Fonds de versement mod. De revenu mensuel Schwab (SWJRX) 7,66%
  18. Fonds Schwab Target 2015 (SWGRX) 8,99%
  19. Schwab Dividend Equity Fund (SWDSX) 18,10%
  20. Schwab Core Equity Fund (SWANX) 19,15%
  1. Aberdeen Diversified Alternatives Fund (GASAX) 8,19%
  2. Fonds d'actions internationales Aberdeen (GIGAX) 7,20%
  3. Aberdeen Fonds Asie-Pacifique des petites sociétés (APCAX) 11,86%
  4. Fonds mondial de ressources naturelles Aberdeen (GGNAX) -0,69%
  5. Fonds mondial à petite capitalisation Aberdeen (WVCCX) 12,46%
  6. Aberdeen China Opportunities Fund (GOPAX) 3,56%
  7. Fonds mondial à revenu élevé Aberdeen (BJBHX) 8,67%
  8. Fonds de répartition dynamique Aberdeen (GMMAX) 8,73%
  1. Fonds Putnam Equity Spectrum (PYSAX) 23,66%
  2. Fonds de base multi-capital Putnam (PMYAX) 23,07%
  3. Fonds de revenu Putnam (PINCX) 5,78%
  4. Fonds de revenu d'actions Putnam (PEYAX) 20,41%
  5. Fonds Putnam Capital Spectrum (PVSAX) 22,36%
  6. Fonds de revenu d'actions Putnam (PEYAX) 20,41%

5 meilleurs fonds communs de placement pour 2015

Remplissez votre portefeuille en ajoutant certains de ces fonds bien placés, ou utilisez-les pour créer un petit portefeuille diversifié à partir de zéro

Par Kent Thune, collaborateur d'InvestorPlace

La façon logique de dresser une liste des 5 meilleurs fonds mutuels à acheter pour 2015 serait de limiter les choses au secteur ayant les meilleures perspectives pour les 12 prochains mois ... puis de choisir cinq des meilleurs résultats possibles de ce secteur.

Mais cela serait trop facile. (Au moins à l'exception de prévoir avec précision le meilleur secteur de 2015.)

Au lieu de cela, nous regardons toute l'enchilada. Nous sélectionnons l'univers de plus de 25 000 fonds communs de placement en cinq catégories qui ont les meilleures chances de leadership sur le marché en 2015, avec un fonds commun de placement qui, une fois constitué, devrait constituer un portefeuille diversifié pouvant vous aider à profiter en 2015 ... et peut-être au-delà.

Donc, sans ordre particulier, voici les cinq meilleurs fonds communs de placement de 2015.

5 meilleurs fonds communs de placement pour 2015: indice Vanguard 500 (VFINX)

Type: Noyau à grande capitalisation

Investissement initial minimum: 3 000 $

Aussi tenté que je suis de choisir un portefeuille de base activement géré pour 2015, mon clin d'œil va à la norme à faible coût des fonds de grande capitalisation gérés passivement, Indice Vanguard 500 (VFINX).

À bien des égards, 2015 semble pouvoir favoriser les sélectionneurs de titres actifs. Je crois que l'année prochaine sera divisé par le leadership entre la croissance et les styles de valeur, avec seulement le meilleur de tous les deux prendre les devants.

Cela rétrécit le finaliste pour le meilleur portefeuille de base à grande capitalisation soit à un fonds géré activement partout où un fonds indice solide avec une erreur de suivi mince rasoir.

Mon intuition est de pencher vers ce dernier.

Sur le point de battre le fonds de grande taille moyenne pour la sixième année consécutive, le S&P 500 - alors Apple Inc. (AAPL), Exxon Mobil Corporation (XOM) et autres - continue d'être l'indice à battre et je soupçonne que moins de fonds seront en mesure de dépasser l'indice de référence du marché en 2015, où la volatilité et les pressions baissières élimineront tous les meilleurs fonds actifs.

Entre cela et VFINX taux de frais de saleté bon marché, Vanguard 500 Index pourrait être l'un des meilleurs fonds communs de placement pour les investisseurs de toutes les tendances à tenir en 2015.

5 meilleurs fonds communs de placement pour 2015: Dodge & Stock international Cox (DODFX)

Type: Stock étranger

Investissement initial minimum: 2 500 $

Si vous voulez une exposition étrangère à votre portefeuille en 2015, vous aurez besoin de la combinaison exceptionnelle d'un fonds à faible coût et bien géré comme Esquiver & Cox International Stock (DODFX).

Avec le ralentissement de l'économie chinoise et l'affaiblissement des marchés émergents avec la chute massive des prix du pétrole, vous aurez besoin d'un fonds d'actions étrangères axé sur la partie occidentale du monde. L'exposition régionale pour DODFX était récemment de l'ordre de 16% pour les Amériques, 62% pour l'Europe et 22% pour l'Asie et comprend des participations de premier rang telles que Novartis AG (ADR) (NVS), Roche Holding Ltd. (ADR) (RHHBY) et Sanofi SA (ADR) (SNY).

DODFX s'est montré exceptionnel en 2014 jusqu'à la mi-décembre, avec seulement une baisse de 2,7% comparé aux 7,4% battant la catégorie des grands mélanges étrangers. En moyenne, Dodge & Cox International bat plus de 90% des pairs de la catégorie pour les rendements de trois, cinq et 10 ans. De plus, les gestionnaires principaux sont à la barre depuis la création du fonds il y a plus de 13 ans.

Pendant ce temps, les dépenses sont faibles et l'investissement initial minimum est raisonnable.

5 meilleurs fonds communs de placement pour 2015: Rydex Consumer Leisure (RYLIX)

Type: L'équité sectorielle

Investissement initial minimum: 2 500 $

2015 pourrait être une année de retour pour le consommateur américain et Rydex Consumer Leisure (RYLIX) peut être le fonds pour récolter les récompenses.

Avec la baisse des prix du chômage et de l'énergie, la hausse des prix des maisons et des soldes 401k, les consommateurs auront non seulement plus d'argent dans leurs portefeuilles et portefeuilles en 2015, mais aussi l'effet de richesse qui leur donne l'argent. est sûr d'ajouter du carburant à l'incendie des stocks cycliques de consommation.

RYLIX se démarque dans le secteur de la consommation discrétionnaire avec une solide performance et une équipe de direction expérimentée avec un ancienneté moyenne de plus de 10 ans.

Le portefeuille est riche en sociétés de loisirs comme Walt Disney Co (DIS) et Starbucks Corp (SBUX) qui sont en passe d'être des leaders lorsque les consommateurs américains commencent à se sentir bien à propos de dépenses à nouveau.

5 meilleurs fonds communs de placement pour 2015, Loomis Sayles Retail Bond (LSBRX)

Type: Revenu fixe

Investissement initial minimum: 2 500 $

2015 devrait être l'année où les taux d'intérêt commenceront à augmenter. Mais aussi 2014, 2013, 2012 et 2011. À la fin de 2014, la Réserve fédérale assure aux marchés qu'ils ne permettront pas aux retombées énergétiques de tuer l'argent facile.

Bien que les fonds obligataires multisectoriels puissent s'accompagner de leur part du risque de marché, un fonds obligataire omniprésent Loomis Sayles Retail Bond (LSBRX) peut être un bon pari pour l'incertitude qui marquera sûrement l'année à venir.

En outre, la tendance logique pour 2015 est de raccourcir la duration et, pour éviter les risques, d'améliorer la qualité du crédit. Mais l'autre côté du risque de marché est le risque de ne pas suivre l'inflation et d'obtenir des rendements proches de zéro pour une autre année.

Les rendements élevés que les investisseurs attendaient de LSBRX au cours des dernières années sont en partie attribuables à leur exposition aux obligations à rendement élevé. Toutefois, le légendaire gestionnaire de portefeuille de titres à revenu fixe Dan Fuss possède 50 ans d'expérience dans la conduite du navire, alors soyez tranquille en sachant que ce devrait être l'un des meilleurs fonds communs de placement à revenu fixe pour 2015.

5 meilleurs fonds communs de placement pour 2015: ableBanking Personal Money Market

Type: Marché monétaire

Dépôt initial minimum: 250 $

Je sais que les fonds du marché monétaire sont ennuyeux, ils ne sont techniquement pas des fonds communs de placement et ils ne semblent certainement pas figurer dans la liste des meilleurs placements ... mais c'est peut-être l'une des rares raisons d'ajouter de l'argent. un portefeuille diversifié en 2015.

Les prix des actions deviennent chers. Le taureau séculaire de 30 ans pour les obligations se termine. Et les prix des matières premières - en particulier pour le pétrole et l'or - chutent rapidement, avec peut-être plus de baisses.

Il n'y a qu'une seule catégorie d'actif qui a la certitude de produire un rendement positif à court terme, et cet actif est en espèces.

Les rendements les plus élevés pour les marchés monétaires proviennent des banques en ligne, pas des fonds du marché monétaire des sociétés de courtage. le ableBanking Marché monétaire personnel compte de ableBanking - un Northeast Bancorp (NBN) division - a un 1,00% APY, permet 6 retraits par mois et est assuré FDIC et nécessite seulement un dépôt initial de 250 $.

Au moment de la rédaction de ce document, Kent Thune ne détenait aucune position sur les titres susmentionnés. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.

Les meilleurs choix de fonds communs de placement au Canada depuis 15 ans!

18 février 2015

Si vous êtes un investisseur, vous savez que chaque année apporte au moins une ou deux surprises. Le premier en 2014 a été une baisse brutale des prix du pétrole, dépassant toutes les attentes. La deuxième était le boom continu du marché obligataire, en dépit d'un quasi-consensus selon lequel les taux d'intérêt ne pouvaient que grimper. Les deux ont été un réveil brutal pour de nombreux investisseurs, particulièrement ceux du Canada, compte tenu du rôle prépondérant de l'énergie dans nos marchés. Mais si vous êtes un investisseur à long terme dans nos fonds communs de placement Honor Roll, vous savez que de tels événements sont des distractions temporaires, pas plus.

Je suis heureux de signaler que MoneySense Depuis maintenant 15 ans, nous évaluons les meilleurs fonds communs de placement au Canada, et ceux qui ont investi dans notre groupe sélect de fonds surperformants ont vu leur richesse croître dans les bons et mauvais moments. En fait, en moyenne, environ 70% de nos anciens fonds d'honneur ont continué à battre leur moyenne de la catégorie au cours des cinq années suivantes. Aucun autre classement de fonds communs de placement au Canada ne peut prétendre cela.

Le pourcentage de choix de fonds antérieurs qui ont continué à performer au-dessus de leur moyenne sur cinq ans:

Howard Marks, de Oaktree Capital Management, décrit le risque comme «le risque de perte si les choses tournent mal». Parce que je n'aime pas les pertes, ma règle de placement numéro un est de «garder votre capital en toute sécurité». un grand accent sur la prévention des risques. Je sélectionne uniquement les fonds dont la volatilité est inférieure à la moyenne et dont la performance boursière est supérieure. Bien sûr, ces fonds doivent également atteindre des performances supérieures à la moyenne, sinon quel est le point?

Les autres critères de sélection comprennent le rendement ajusté au risque, la cohérence et le faible coût. Chaque fonds sélectionné doit produire des rendements plus ou moins égaux à ceux de son indice de référence sur une base ajustée au risque pour la même période. En d'autres termes, les investisseurs doivent être correctement indemnisés pour le risque. Le test de cohérence garantit que les meilleurs résultats du fonds ne sont pas attribués à une série de succès. Pour réussir le test, chaque fonds doit avoir surpassé ses pairs au moins 50% du temps. Enfin, étant donné que le coût a un impact important sur les rendements futurs, les fonds sélectionnés doivent avoir des ratios de frais de gestion inférieurs à la moyenne.

Les fonds qui ont passé ces tests sont listés dans les tableaux qui suivent. Ils représentent tous les meilleurs dans leurs catégories respectives, mais j'ai également inclus des évaluations par des facteurs individuels tels que la performance et le coût, de sorte que vous pouvez choisir les fonds qui correspondent le mieux à votre portefeuille.

Si vous cherchez un portefeuille complet pour votre REER plutôt qu'un ou deux fonds pour le compléter, vous avez de la chance. Voir «Meilleurs fonds communs de placement pour votre REER» où j'ai construit quatre portefeuilles modèles qui conviendraient à différents types d'investisseurs, en commençant par le plus prudent et en terminant par le plus dynamique.

Nous ne suggérons aucun fonds commun d'obligations pour les portefeuilles d'honneur cette année, principalement parce que les rendements obligataires ont chuté à des niveaux si bas qu'il est insensé d'investir dans un fonds obligataire géré. Après déduction des frais de gestion, le rendement net disponible pour les investisseurs devient négligeable. Je suggère que vous investissiez dans un fonds obligataire bon marché ou un fonds négocié en bourse (ETF) à la place, où vous pouvez atteindre le même objectif avec une taxe de seulement 0,3% ou plus. Certains FNB à considérer comprennent l'indice obligataire universel canadien iShares et l'indice obligataire global BMO.

La liste suivante des fonds communs de placement offre différents types de possibilités. Par exemple, vous trouverez un fonds exceptionnellement situé si le S&P 500 apprécie tout le reste de l'année; il existe un autre fonds où la direction n'hésitera pas à vendre des actions à découvert. Par conséquent, beaucoup dépendra de ce que vous allez croire va se passer avec le marché en général. Si vous préférez jouer en toute sécurité, il y a au moins une option là aussi. Et si vous voulez investir dans la tendance à la retraite des baby-boomers, alors vous voudrez envisager des fonds axés sur les soins de santé. Maintenant passons à cette liste.

Portefeuille de soins de santé Fidelity Sélect (FSPHX)

Avec un ratio de dépenses de 0,76% contre une moyenne de 1,43%, il s'agit d'un fonds axé sur les soins de santé. Le plus impressionnant, le fonds a été autour depuis 1981, quand il a échangé pour environ 10 $. Il se négocie actuellement à 237,16 $ (au 7 mars 2015). Comme il y a 76 millions de baby-boomers vieillissants, le potentiel à long terme est exceptionnel. Le risque est une correction générale du marché (ou un accident) en 2015. Cependant, si cela se produisait, cela représenterait une opportunité d'ajouter à votre position. (Pour en savoir plus, voir: Investissez dans les fournisseurs de soins de santé avec cet ETF (IHF).)

Ce fonds est coté ici en raison de son ratio de frais de 0,17% extrêmement bas par rapport à une moyenne de 1,08%. Cela vous permettra de profiter davantage lorsque le fonds apprécie. De plus, ce fonds est diversifié dans tous les secteurs et offre actuellement un rendement en dividendes de 1,70%. C'est l'investissement de fonds idéal si vous voulez être longtemps le marché. Si vous n'êtes pas optimiste, évitez. (Pour en savoir plus, voir: 5 choses que vous devez savoir sur les fonds indiciels.)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Si vous voulez seulement être exposé à des sociétés capables d'augmenter leurs bénéfices et d'augmenter leurs dividendes, c'est l'endroit idéal. Cette approche conduit également à la surperformance pendant les périodes difficiles (relativement parlant). Un ratio de dépenses de 0,31% par rapport à une moyenne de 1,08% vous permettra de garder beaucoup plus de profits qu'avec la plupart des fonds. Un rendement en dividendes de 1,84% est un bonus.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Ce fonds est similaire à FSPHX. Cependant, il a un ratio de dépenses inférieur à 0,35% et il offre un faible rendement de dividende, qui est actuellement de 0,84%. (Pour en savoir plus, voir: Intéressé par les actions de soins de santé? Regardez cet ETF.)

Esquiver & Stock international Cox (DODFX)

Avec 62% des actifs en Europe et la Banque centrale européenne imprimant de l'argent, le potentiel est élevé. Un ratio de frais de 0,64% contre une moyenne de 1,19% est impressionnant, et un rendement en dividendes de 2,20% est intrigant. Le risque à long terme est que la déflation vienne à bout de la politique monétaire.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

Le ratio des frais de 0,91% est juste en dessous de la moyenne de la catégorie de 1,03%, et ce n'est pas un investissement qui va changer votre style de vie. Cependant, il offre une diversification multisectorielle, c'est un bon moyen d'allouer un peu de capital dans votre portefeuille, et il génère actuellement une bonne santé de 3,97%. (Pour en savoir plus, voir: Des moyens faciles de diversifier votre portefeuille.)

Cette équipe de gestion ira long des stocks et des obligations; il investira dans l'immobilier en difficulté; et il faudra des stocks courts. Il gardera également patiemment une partie importante de son capital en espèces, en attendant le moment idéal pour frapper quand une bonne opportunité se présente. Le ratio des frais de 1,14% par rapport à une moyenne de la catégorie de 0,94% est élevé, mais il y a un faible rendement de 0,88%. (Pour en savoir plus, voir: Dix gestionnaires de fonds méritent d'être suivis.)

C'est le jeu contrarian ultime. La direction investit dans ce que les autres détestent. Cela a porté ses fruits sur le long terme, en dépit d'un grand coup pendant la crise financière. Le ratio de frais de 0,95% est inférieur à la moyenne de la catégorie de 1,19%, et le fonds affiche actuellement un rendement de 1,94%.

Dividende stratégique Fidelity & Revenu (FSDIX)

La moitié de l'actif de ce fonds est investie dans des actions productives de dividendes, le reste dans des fiducies de placement immobilier (FPI) (15%), des titres convertibles (15%) et des actions privilégiées (20%). Son taux de frais de 0,74% est inférieur à la moyenne de la catégorie de 0,85%, et le fonds cède actuellement 2,69%. Il s'agit d'un fonds unique qui vaut la peine d'être examiné, mais il n'est pas susceptible de bien résister si le marché élargi recule. (Pour en savoir plus, voir: Les traders se tournent vers les fonds de dividendes (VIG).)

Last but not least, ce fonds investit dans des sociétés affichant une croissance des bénéfices supérieure à la moyenne. Ajoutez une diversification sectorielle (excluant uniquement l'immobilier et les services publics) et vous avez un fonds qui surperforme probablement ses pairs dans la plupart des marchés. Un ratio de frais de 0,63% contre une moyenne de 1,20% est impressionnant, et un rendement en dividendes de 0,59% ne nuit pas.

Cette liste devrait être considérée comme un point de départ. Si l'un des fonds énumérés ci-dessus suscite votre intérêt, envisagez de creuser plus avant de prendre des décisions d'investissement. Si vous choisissez d'investir dans plus d'un fonds, assurez-vous de diversifier plutôt que de faire des chevauchements. (Pour une lecture connexe, voir: Les FNB les plus prometteurs de 2015.)

Dan Moskowitz n'a aucune position dans l'un des fonds énumérés ci-dessus. Il est actuellement long FAZ, TECS, TWM, DRR et BIS.

Top 10 des meilleurs fonds communs de placement en Inde pour 2015-2016

Dernière mise à jour: 25 novembre 2017 Par Chandrakant Mishra

2014 a été une excellente année pour investir. Les actions ont donné des rendements fantastiques, de sorte que le meilleurs fonds communs de placement. Les principaux programmes de fonds communs de placement ont été éprouvés. Beaucoup d'investisseurs à long terme ont d'excellents rendements. Voulez-vous aussi les meilleurs fonds communs de placement pour 2015-2016?

Le fonds commun de placement est le meilleur moyen d'entrer dans le marché des actions. Ma liste des «meilleurs fonds communs de placement en Inde de 2015-2016» vous présentera les régimes de fonds communs de placement en or. Les régimes qui ont un dossier impeccable. Les régimes qui sont le coureur de tête. Le régime qui peut faire face à la récession facilement. Le régime qui donnera votre meilleur rendement sur une longue période.

Ce poste est devenu redondant. Il est préférable de visiter le meilleur fonds commun de placement pour 2018.

Comment j'ai choisi le meilleur fonds commun de placement en Inde pour 2015-2016

Quelle est la catégorie de fonds communs de placement

Les actions sont divisées en 3 catégories principales. Le grand bonnet, Mid cap Et Small cap. Les sociétés à grande capitalisation sont de grandes sociétés qui ont une capitalisation boursière de plus de 2 000 crores. Le Mid Cap Companies a la capitalisation boursière de plus de 500 Crore. Alors que les sociétés à petite capitalisation ont la capitalisation boursière de moins de 500 Crore.

Parmi ces 3 catégories, les sociétés à grande capitalisation sont les plus fiables. Ils sont grands, la plupart d'entre eux sont des leaders du marché et ont fait des recherches approfondies. Par conséquent, un fonds commun de placement qui investit dans des sociétés à grande capitalisation serait plus fiable.

Il peut y avoir des fonds communs de placement de petite et moyenne capitalisation qui, parfois, donnent de meilleurs rendements. Mais, si vous choisissez le meilleur, il devrait être le meilleur tout autour. Cela devrait aussi prendre moins de risques. Comme les actions de grande capitalisation sont moins risquées. Je vais faire ma liste uniquement à partir des fonds à grande capitalisation.

Quel était le retour du fonds commun de placement

Vous voulez les meilleurs fonds communs de placement en Inde pour 2015-2016 parce que vous voulez un meilleur rendement avec moins de risques. Vous voulez un régime de fonds communs de placement qui est au sommet de la table de retour. Alors, quel serait votre premier pas? Allez et sélectionnez le meilleur artiste de l'année écoulée. Mais, n'est-ce pas une très courte durée pour obtenir le meilleur fonds commun de placement? Ne devrions-nous pas considérer ces fonds communs de placement qui ont donné le meilleur rendement au cours des 3 et 5 dernières années? Ne pensez-vous pas que votre meilleur fonds commun de placement devrait faire l'objet de tests de temps?

Par conséquent, pour obtenir ma liste des meilleurs fonds communs de placement en Inde pour 2015, j'examinerai le retour de 3 et 5 ans. Mes principaux fonds communs de placement auraient dû donner de meilleurs rendements que la moyenne des catégories au cours des 3 et 5 dernières années.

Combien d'actifs sous gestion

L'actif sous gestion est tout aussi important pour la sélection du meilleur fonds commun de placement. Les régimes de fonds communs de placement avec de petits actifs sous gestion ne peuvent pas dépenser beaucoup sur la recherche et l'équipe de gestion de fonds. Cela affecte la qualité de la recherche ainsi que le gestionnaire de fonds.

Quel est le niveau de risque des fonds communs de placement?

Voulez-vous retenir votre souffle pendant un trajet en voiture? Voulez-vous accélérer votre voiture sur une route vallonnée? Le mouvement du marché est comme une route vallonnée. Il y a beaucoup de hauts et de bas. Dans une telle route, vous souhaitez un trajet en voiture stable. De même, dans l'investissement en actions, vous avez besoin d'un fonds commun de placement qui prend le moins de risque.

Ce risque peut être jugé par la déviation. Si votre fonds mutuel dévie trop en montée et en descente, il serait préférable de ne pas monter dessus. Par conséquent, je vais également voir l'écart de la moyenne de la catégorie d'un fonds commun de placement lors de la hausse et la baisse du marché.

To Which Fund House Les meilleurs fonds communs de placement appartiennent

La maison de fonds mutuels joue également un rôle crucial dans le bien-être d'un fonds commun de placement à l'avenir. Le système, le gestionnaire de fonds et la stabilité des fonds communs de placement dépendent de la société de fonds communs de placement.

Vous pouvez voir certaines maisons de fonds communs de placement qui ont toujours donné un rendement supérieur à la moyenne. La fidélité, Blackrock, UTI, HDFC et ICICI ont gagné cette réputation.

La performance d'un fonds commun de placement dépend de son gestionnaire de fonds. Que faire si la personne derrière l'excellente performance d'un fonds commun de placement, a quitté il ya quelques mois. La stabilité du gestionnaire de fonds est très importante pour la stabilité du régime de fonds commun de placement. Par conséquent, je voudrais également vérifier si le gestionnaire de fonds étoiles encore avec la société de fonds communs de placement. Pour combien de temps il / elle est avec le régime de fonds communs de placement.

Vous choisissez le meilleur oeuf, optez pour les meilleurs fonds communs triés sur le volet.

Mes étapes pour sélectionner les meilleurs fonds communs de placement pour 2015

Pour sélectionner les meilleurs fonds communs de placement, j'ai appliqué les critères ci-dessus de la manière suivante.

  1. Je suis passé par le fonds commun de grande capitalisation seulement.
  2. Je n'ai sélectionné que les fonds communs de placement qui ont donné plus de rendement que la moyenne des catégories au cours des 3 et 5 dernières années.
  3. Parmi eux, j'ai également choisi les fonds communs de placement, qui ont pris un risque moyen ou inférieur à la moyenne.
  4. Je ai éliminé les fonds communs de placement qui ont moins de 100 Cr de l'AUM.

Après avoir appliqué ces critères, j'ai trouvé 50 fonds communs de placement admissibles. Mais je dois sélectionner les 10 meilleurs fonds communs de placement en Inde pour 2015. Maintenant, j'ai traversé l'autre ronde de filtrage.

  1. J'ai choisi seulement les 25 principaux fonds communs de placement qui ont donné un rendement maximum au cours des 5 dernières années.
  2. Je n'ai pas considéré l'option de dividende car ce sont les copies de l'option de croissance.
  3. J'ai éliminé les fonds communs de placement de ces sociétés peu réputées. J'ai utilisé ma discrétion.

Maintenant, il est temps de voir si un régime de fonds communs de placement peut gérer le mauvais temps du marché. Par conséquent, j'ai également vérifié le retour de tous les fonds communs de placement au cours de l'automne 2011. Le Sensex était en baisse de 24,6% en 2011.

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