fiche d’information sur les fonds mutuels

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Qu'est-ce qu'une fiche de renseignements sur un fonds commun de placement?

Les fonds communs de placement peuvent être compliqués. Il est facile de se perdre dans un labyrinthe d'informations, en particulier pour les nouveaux investisseurs qui ne savent tout simplement pas par où commencer. De nombreux investisseurs choisissent de confier passivement leurs fonds à un conseiller financier ou simplement les laisser tranquilles et non surveillés dans leur plan 401 (k). Alors que les conseillers sont des partenaires utiles et souvent irremplaçables dans votre parcours financier, les meilleurs investisseurs ont au moins un minimum de connaissances sur leurs propres investissements - et cela n'implique pas nécessairement de se pencher sur des feuilles de calcul massives et mal organisées.

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement permet même à l'investisseur le plus vert d'être au courant des faits saillants d'un fonds. Grâce à une mise en forme simple et à la mise au point de données facilement assimilables, ces petites pépites de connaissances constituent un point de départ idéal pour l'investisseur timide ou mal informé.

Qu'est-ce qu'une fiche de renseignements sur un fonds commun de placement?

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un document de base de trois pages qui donne un aperçu d'un fonds commun de placement. Pour les investisseurs potentiels, c'est un rapport nécessaire et facile à lire avant de plonger plus profondément. «C'est un excellent point de départ lorsque vous évaluez un investissement», a déclaré Roger Whitney, CFP de WWK Wealth Advisors.

La fiche d'information vous donnera les informations suivantes:

Honoraires: Avant d'acheter un fonds, vous devez analyser les frais associés, y compris les frais payés au gestionnaire du fonds. Les bons rendements peuvent être facilement effacés par des frais élevés. (Voir également: Arrêtez de payer les frais élevés de fonds communs de placement.)

L'évaluation des risques: La fiche d'information montrera à quel point un fonds est risqué. Selon votre âge et vos autres avoirs, un fonds peut être trop risqué pour vous.

Résultats: La fiche d'information montrera les résultats du fonds au cours des 10 dernières années. Il est crucial de le savoir avant d'acheter un fonds, car il donne une idée de l'historique du fonds et de sa trajectoire actuelle.

Vous pouvez trouver cette fiche d'information sur le site Web du fonds. Vous pouvez également appeler et demander une copie à vous envoyer.

Ces fiches d'information sont faites pour être lues par l'investisseur moyen, de sorte que vous n'avez pas besoin d'une richesse d'investissement ou de connaissances financières pour comprendre ce que vous regardez. Le document explique de manière concise les avantages et les inconvénients de ce fonds commun de placement particulier.

Si vous choisissez un investissement, vous devriez prendre le temps de lire attentivement à ce sujet. C'était souvent une tâche difficile avant que les fiches d'information ne deviennent la norme, mais ces jours-ci, même l'investisseur le plus réticent peut facilement rester informé. Une grande partie de cette simplicité provient d'un langage facile à comprendre et d'un formatage soigneusement construit. (Voir également: Fonds communs de placement: Comment lire une table de fonds communs de placement.)

"Il est généralement divisé en un verbiage simple à comprendre et des graphiques qui peuvent souvent être examinés en un coup d'œil", a déclaré l'analyste de la conformité John Schneider. Alors, que se passe-t-il si vous avez lu la fiche d'information et êtes confiant dans votre décision d'achat? Ne sautez pas le pistolet pour le moment, a conseillé Schneider.

Il existe également un prospectus de fonds commun de placement, qui contient des informations plus détaillées que la fiche d'information. Selon Schneider, toute personne décidant d'acheter un fonds commun de placement devrait également lire un prospectus. C'est là qu'un conseiller peut vous être utile. Bien que tout investisseur puisse être en mesure de faire ressortir les faits de base d'une fiche signalétique de fonds communs de placement, un conseiller peut vous aider à creuser dans un prospectus afin de se sentir vraiment confiant au sujet de votre investissement.

Vous n'avez pas à être un as du marché pour rester au courant de la façon dont vos fonds communs de placement font. Bien qu'il y ait toujours un moment et un endroit pour obtenir des conseils professionnels, quiconque cherche à investir dans une partie de sa vie doit commencer à apprendre quelque part. Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un excellent point de départ. Lisez ces feuillets faciles à digérer et rassurez-vous du fait qu'un tel morceau de lecture peut vous procurer une grande tranquillité d'esprit. (Voir également: Fonds communs de placement: un tutoriel sur les bases.)

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Analyse de fiche de renseignements sur les fonds communs de placement

Mis à jour le 06 mars 2018 - 18:01:41

Les fonds communs de placement offrent aux investisseurs la possibilité d'investir dans divers programmes d'investissement pour récolter des bénéfices financiers sur une période de temps. Ces fonds viennent avec un risque indéniable avec lui. Par conséquent, faire une analyse de feuille de fonds de fonds communs de placement avant d'investir peut être utile.

Fiche de renseignements sur les organismes de placement collectif en détail

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un document de base de trois pages conçu pour donner un aperçu du fonds commun de placement et de son rendement. Il est avantageux pour les investisseurs potentiels de passer en revue ce rapport pour analyser et évaluer un régime de fonds commun de placement et en connaître les avantages et les inconvénients.

Une fiche d'information fournit une image facile et compréhensible du fonds à travers une simple description et des illustrations à travers des graphiques. Il présente une bonne idée d'un fonds commun de placement particulier à l'investisseur qui peut faire le premier pas vers la décision d'investir ou non dans un fonds commun de placement. Les fonds communs de placement sont divulgués mensuellement.

Composantes dans une fiche de renseignements sur un fonds commun de placement

Les fiches d'information donnent généralement des informations sur les aspects d'un fonds commun de placement tels que:

Un investisseur peut apprendre les détails des frais impliqués dans l'achat d'un fonds commun de placement et combien doit être payé au gestionnaire de fonds.

Il peut exister des fonds communs de placement qui ne conviennent pas au type d'investisseurs en fonction de leur appétit pour le risque ou de leur situation financière. Afin d'évaluer le risque attaché au fonds, l'investisseur doit évaluer sa situation financière par rapport au risque associé à l'OPC.

Un compte rendu des rendements gagnés par un fonds commun de placement au cours d'une période de 10 ans est présenté pour donner une image de la façon dont l'OPC a évolué sur le marché au cours d'une période de temps.

Pourquoi analyser la fiche de renseignements sur les fonds communs de placement

Les investissements de fonds communs de placement peuvent souvent sembler délicats et déroutants pour de nouveaux investisseurs potentiels, c'est pourquoi il est conseillé de s'équiper d'informations détaillées sur le savoir-faire d'investir dans ces systèmes.

Les conseillers financiers peuvent vous être utiles pour vous fournir les conseils et les conseils nécessaires et inestimables. Cependant, en tant qu'investisseur, il est impératif que l'on prenne le temps et les efforts pour s'assurer qu'ils possèdent une connaissance claire de la performance de leurs investissements dans ces fonds communs de placement.

Les fiches de renseignements sur les fonds communs de placement, à cet effet, sont pratiques pour les investisseurs qui veulent suivre et rester bien informés de leurs placements dans des fonds communs de placement. Les données factuelles et les informations contenues dans ces fiches aident les investisseurs à avoir une vue d'ensemble du portefeuille et à avoir un aperçu précis de la performance de ces fonds.

Des ratios clés pour vous aider à analyser les fiches d'information sur les fonds communs de placement

Comment prendre des décisions d'investissement en fonction des informations contenues dans les fiches d'information

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement contient une multitude de renseignements à considérer et à considérer avant de faire un placement. Cette information concerne les aspects suivants des fonds communs de placement:

Ceci fournit des informations générales sur le fonds telles que son objectif, ses options, son plan, sa valeur liquidative, le montant minimum à investir et les données relatives aux actifs gérés. La pertinence d'un produit particulier est mise en évidence par les fonds «Étiquetage des produits» et le risque associé à un fonds particulier est donné par 'Riskometer'.

En fournissant les données de performance historiques des fonds, on obtient une image claire de la façon dont le fonds s'est comporté sur le marché à travers les périodes. Cela peut être comparé à l'indice de référence du fonds et au benchmark du marché. Ceux-ci peuvent inclure la représentation graphique des performances annuelles ainsi que des tableaux de performance prescrits.

Informations sur les gestionnaires de fonds

L'expertise d'un gestionnaire de fonds dans le traitement des portefeuilles est un facteur décisif dans la gestion efficace de l'investissement. L'expérience et la qualification d'un gestionnaire de fonds sont disponibles dans la fiche d'information pour que les investisseurs sachent alors mieux. Leurs performances dans la gestion des portefeuilles dans le temps sont listées à côté.

- Période d'échéance moyenne des titres de créance du portefeuille

- La duration modifiée qui est la mesure de la sensibilité au prix du portefeuille de la dette aux variations de taux d'intérêt.

- Rendement à l'échéance indiquant les rendements tirés des intérêts et les gains / pertes annuels des obligations jusqu'à l'échéance.

Les fiches d'information peuvent constituer un guide fiable pour les investisseurs, car les marchés financiers sont soumis à des fluctuations et à une volatilité imprévisibles. Utilisez-le toujours pour répartir ou atténuer les risques et pour prendre des décisions d'investissement diligentes.

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Fiche d'information sur les fonds communs de placement: Qu'y a-t-il?

En tant qu'investisseur de fonds communs de placement, vous souhaitez obtenir des informations complètes sur votre fonds. Un seul document fournit cette information pour vous - la fiche d'information.

Une fiche d'information est un document publié par chaque fonds qui contient des informations sur chacun de ses fonds ainsi que sur l'ensemble du marché. La fiche d'information est mise à jour par la Société de gestion d'actifs (AMC) sur une base mensuelle et devient disponible sur le site Web de l'AMC vers le 10 de chaque mois.

Les informations contenues dans la fiche d'information vous aident à comprendre comment votre fonds s'est comporté sur le long terme et où sont ses investissements. De manière générale, les informations sont de deux types: les informations ne changent pas chaque mois et les informations plus dynamiques.

Les informations statiques couvrent les caractéristiques de base du fonds et, par conséquent, cela change rarement. Ce qui compte pour vous, c'est la catégorie du fonds ou le type de fonds - un fonds d'actions à grande capitalisation ou un fonds thématique, ou un fonds d'emprunt à court terme, ou un fonds de revenu et ainsi de suite. Ensuite, il y a le gestionnaire de fonds et depuis combien de temps il gère le fonds. Plus la durée de la gestion du fonds est longue, mieux c'est.

Ensuite, vous avez le benchmark - important parce que l'objectif d'un fonds est de battre son indice de référence (pour plus de compréhension sur l'indice de référence et son utilité, lisez ceci). Ensuite, vous avez la date de création du fonds (il est préférable d'opter pour des fonds ayant au moins un historique de trois ans). Un autre élément d'information très utile est le riskometer, qui indique le risque du fonds. D'autres informations incluent les types de plans et d'options disponibles et le montant minimum pour les investissements ponctuels ou SIP.

Ensuite, vous avez l'information essentielle concernant la performance et le portefeuille du fonds. Évidemment, cela change de mois en mois et vous dira ce que votre fonds est en train de faire, et comment cela se passe.

Prenez les données sur la performance du fonds. Les rendements du fonds et de l'indice de référence pour plusieurs périodes sont disponibles - depuis la création, pour les 1, 3, 5, 7, 10 ou 15 dernières années si le fonds existe depuis longtemps et les 3 dernières années civiles. Cela vous donne une très bonne perspective sur la façon dont le fonds a évolué dans différentes périodes et cycles du marché. Un bon fonds surperforme son indice de référence et sa catégorie dans tous les délais.

Disons qu'un fonds, dans la période d'un an n'a pas bien fait. Ses rendements dans le temps plus long vous aidera à comprendre si la sous-performance est seulement récente. Dans un tel cas, vous pouvez conserver votre fonds. Ou, dire que la performance d'un an est exceptionnelle. S'il s'agit d'un acteur régulier, les rendements à long terme devraient également être bons. Sinon, le bon rendement peut être une occurrence unique. Au cours des dernières années, chaque calendrier a été plus ou moins une tendance haussière ou une tendance baissière, de sorte que les rendements de l'année civile seront, pour le moment, également montrer la performance dans les différents cycles du marché.

Le montant d'un SIP de 10 000 roupies dans le fonds et l'indice de référence devrait se refléter dans les échéances, ainsi que dans le rendement du SIP. Ces données sont mises à jour tous les trimestres. Notez que les différents rendements peuvent ne pas être tous disponibles sous chaque fonds où les informations statiques et les détails du portefeuille sont affichés. Certains AMC placent une partie des chiffres de performance pour tous les fonds regroupés à la fin.

Les fonds et la classification sectorielle du fonds sont également importants. Le pourcentage du portefeuille investi dans les 10 principales actions indique la concentration des avoirs dans le fonds; Si c'est plus de 45 p. 100, les exploitations sont concentrées. Le mouvement significatif d'un seul titre dans les deux cas peut influencer beaucoup plus les rendements du fonds s'il s'agit d'un portefeuille concentré. La classification sectorielle est un autre point de données à surveiller. une exposition diversifiée aux secteurs contribue à réduire les risques. Une participation plus élevée dans des secteurs présentant un bon potentiel de croissance contribuera évidemment à stimuler les rendements.

Pour les fonds de dette, la classification sectorielle prend le pas. Ce qui est important, ce sont les notations (AAA, AA, A, A1, etc.) des instruments détenus. Il indique la qualité des documents détenus par le fonds et le niveau de risque. Les papiers de qualité inférieure (A et ci-dessous) apportent des rendements plus élevés mais sont beaucoup plus risqués qu'un fonds qui détient des papiers AAA. Ici aussi, regardez l'étendue de l'exposition à chaque instrument. Une concentration élevée dans les papiers de qualité inférieure augmente encore plus le niveau de risque et peut ne pas être une bonne idée. L'allocation aux instruments - débentures, CD, CP, gilts est également une information importante.

Enfin, vous disposez des mesures de risque-rendement de l'écart-type, du bêta et du ratio de sharpe. Certains AMC peuvent également fournir des métriques supplémentaires. Les valeurs de bêta inférieur et d'écart-type sont préférables. Par contre, le ratio de Sharpe devrait être plus élevé. Ces chiffres doivent être comparés avec des fonds similaires pour que vous en tiriez du sens.

En dehors de tout cela, les fiches d'information contiennent également un commentaire mensuel sur les actions et la dette ainsi que leurs perspectives. L'historique des dividendes de tous les régimes depuis leur création sera indiqué à la fin de la fiche d'information.

Pour la richesse de l'information qu'il fournit, la fiche d'information est un document qui ne peut être ignoré.

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Fiche de renseignements sur le fonds du milieu de mois pour Mar

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Fiches de renseignements sur les fonds mutuels - Axis Mutual Fund 2017

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