définition équilibrée des fonds communs de placement

définition équilibrée des fonds communs de placement

Définition des fonds communs de placement équilibrés

L'un des meilleurs moyens de diversifier votre investissement est d'investir dans des fonds communs de placement. Ces fonds répartissent votre investissement entre différents types d'actions, de secteurs, d'obligations et parfois de pays. Si vous voulez avoir un bon portefeuille de placement, vous devriez investir dans différents types de fonds communs de placement et avoir des objectifs différents en matière d'investissement pour chaque fonds. Un type de fonds communs de placement dans lequel vous pouvez investir est le fonds commun de placement équilibré.

Un fonds commun de placement équilibré n'a pas de définition spéciale en soi. Cependant, c'est un type d'investissement qui investit l'argent dans des actions ainsi que des obligations. Il croit en la diversification des fonds dans différents types de classes d'actifs. En outre, c'est un type de fonds qui accorde plus d'attention au pourcentage de fonds utilisés. Parfois, l'investissement est de 50-50, et d'autres fois, ce n'est pas équilibré.

Habituellement, pour un investisseur, il faut beaucoup de temps pour constituer un portefeuille de placement diversifié. Cependant, avec un fonds commun de placement équilibré, cette inquiétude n'est pas là car le fonds investit de l'argent dans des actions et des obligations, et s'assure également que le ratio de l'investissement est tel que l'investisseur n'a pas à intervenir pour le corriger.

Vous pouvez facilement identifier ce type de fonds communs de placement car il aura le terme «équilibré» dans son nom. Aussi, avant d'investir, il est préférable de faire une recherche approfondie sur le fonds, car un fonds commun de placement équilibré ne bougera pas autant qu'un fonds d'actions ou d'obligations.

  • Définition des fonds communs de placement équilibrés
  • Top des fonds communs de placement équilibrés
  • Quels sont les fonds communs de placement équilibrés?

Un fonds équilibré combine une composante actions, une composante obligataire et parfois une composante marché monétaire dans un seul portefeuille. En règle générale, ces fonds hybrides s'en tiennent à une combinaison relativement fixe d'actions et d'obligations reflétant soit une composante modérée, soit plus élevée des actions, soit une composante conservatrice ou à revenu fixe plus élevé.

Les fonds équilibrés s'adressent aux investisseurs qui recherchent un mélange de sécurité, de revenu et d'appréciation du capital modeste. Les montants investis par ce type de fonds communs de placement dans chaque catégorie d'actifs doivent habituellement rester dans un minimum et un maximum.

Bien qu'ils appartiennent à la famille «répartition de l'actif», les portefeuilles de fonds équilibrés ne modifient pas de façon importante la composition de leur actif. Ce n'est pas le cas des fonds de répartition du cycle de vie, de la date cible et de la gestion active, qui réagissent à l'évolution de l'appétit risque-rendement, à l'âge ou aux conditions générales du marché des investissements.

Les investisseurs qui ont deux objectifs d'investissement privilégient les fonds équilibrés. Généralement, les retraités ou les investisseurs à faible tolérance au risque utilisent ces fonds pour une croissance supérieure à l'inflation et au revenu qui vient compléter les besoins actuels. Alors que les retraités réduisent généralement le risque à mesure que l'âge avance, de nombreuses personnes reconnaissent la nécessité d'une exposition aux actions à mesure que l'espérance de vie augmente. Bien que les titres de capitaux propres d'un fonds équilibré tendent à privilégier les grandes sociétés versant des dividendes, ces émissions offrent généralement des rendements totaux à long terme&P 500 Index. Historiquement, l'inflation a été en moyenne d'environ 3%, tandis&La valeur moyenne du P 500 a été de l'ordre de 9,8% entre 1928 et 2014. Les actions préviennent l'érosion du pouvoir d'achat et contribuent à assurer la préservation à long terme des nids de retraite.

La composante obligataire d'un fonds équilibré a deux objectifs: créer un flux de revenu et tempérer la volatilité du portefeuille. Les obligations de bonne qualité, telles que les obligations d'entreprises AAA et les Treasuries américains, procurent des revenus d'intérêts sur les versements semestriels, tandis que les actions de grandes sociétés offrent des versements de dividendes trimestriels pour améliorer le rendement. Les investisseurs retraités peuvent prendre des distributions en espèces pour soutenir les revenus de pensions, d'épargne personnelle et de subventions gouvernementales.

En second lieu, les obligations et les Treasuries affichent beaucoup moins de volatilité que les actions. Les détenteurs d'obligations ont une créance sur les actifs d'une entreprise alors que les actions représentent la propriété, tout risque inhérent si une faillite survient. Par conséquent, les prix des titres de créance n'évoluent pas de pair avec les actions et leur stabilité empêche les fluctuations brutales du cours des actions d'un fonds équilibré.

Parce que les fonds équilibrés doivent rarement changer leur combinaison d'actions et d'obligations, ils ont tendance à avoir des dépenses totales moins élevées. Le Fonds indiciel équilibré Vanguard, par exemple, a un ratio de dépenses de seulement 0,19%. De plus, comme ils répartissent automatiquement l'argent de l'investisseur entre différents types d'actions, ils minimisent le risque de sélectionner les mauvais titres ou secteurs. Enfin, des fonds équilibrés pour la retraite permettent aux investisseurs de retirer de l'argent périodiquement sans perturber la répartition de l'actif.

Exemple de performance du fonds équilibré

Le Fonds indiciel équilibré Vanguard a une cote de risque inférieure à la moyenne de Morningstar avec un profil de récompense supérieur à la moyenne. Au cours des 10 années terminées le 28 février 2018, le fonds, qui détient environ 60% d'actions et 40% d'obligations, a dégagé un rendement moyen de 7,51% avec un rendement sur douze mois de 2,08%.

сбалансированный взаимный фонд: фонд, который инвестирован в ценные бумаги с целью получить максимальный текущий доход при низком риске и некотором потенциале долгосрочного роста; обычно это достигается путем диверсификации между обыкновенными и привилегированными акциями и облигациями, т. е. определенный процент активов должен помещаться в "старшие" ценные бумаги; такие фонды дают наилучшие результаты при спаде на фондовом рынке, при подъеме обычно отстают от фондов, вкладывающих деньги только в акции.

Англо-русский экономический словарь.

Смотреть что такое "fonds communs de placement équilibrés" в других словарях:

Fonds commun de placement équilibré - C'est un fonds qui achète des actions ordinaires, des actions privilégiées et des obligations. La même chose qu'un fonds équilibré. Le glossaire financier du New York Times ... Conditions financières et commerciales

fonds commun de placement équilibré - Il s'agit d'un fonds qui achète des actions ordinaires, des actions privilégiées et des obligations. La même chose qu'un fonds équilibré. Bloomberg Financial Dictionary ... Conditions financières et commerciales

Fonds communs de placement - Cet article est sur les fonds communs de placement aux États-Unis. Pour les autres formes d'investissement mutuel, voir Schéma d'investissement collectif. Un fonds commun de placement est un type de placement collectif géré par des professionnels qui regroupe de l'argent de nombreux investisseurs ... ... Wikipedia

Fonds équilibré - Une société d'investissement qui investit dans des actions et des obligations. La même chose que d'un fonds commun de placement équilibré. Le glossaire financier du New York Times * * * fonds équilibré fonds équilibré ➔ fonds1 * * * fonds équilibré UK US nom [C] ► FINANCE un type d'investissement dans lequel ... Conditions financières et commerciales

fonds équilibré - Une société d'investissement qui investit dans des actions et des obligations. La même chose que d'un fonds commun de placement équilibré. Bloomberg Financial Dictionary * * * fonds équilibré fonds équilibré ➔ fund1 * * * fonds équilibré UK US nom [C] ► FINANCE ... Conditions financières et commerciales

fonds équilibré - n. un fonds commun composé à la fois d'actions et d'obligations ... English World dictionary

fonds - Une entité fiscale et comptable avec un ensemble de comptes auto-équilibré dans lequel les liquidités et autres ressources financières, tous les passifs et les actions résiduelles, ou les soldes, et les frais y afférents sont enregistrés et isolés pour ... ... Conditions financières et commerciales

Fonds équilibré - Un fonds qui combine une composante actions, une composante obligataire et, parfois, une composante de marché monétaire, dans un seul portefeuille. Généralement, ces fonds hybrides s'en tiennent à un mélange relativement fixe d'actions et d'obligations qui reflète soit un ...

fonds équilibré - nom: un portefeuille de titres comprenant à la fois des obligations et des actions * * * Finance. un type de société d'investissement à capital variable qui inclut des obligations et des actions privilégiées dans son portefeuille. * * * fonds équilibré, un type de fonds communs de placement qui investit dans des obligations et ... ... Dictionnaire anglais utile

Fonds Grameen - compagnie infobox nom de l'entreprise = Grameen Fund (GF) société type d'entreprise = Fondation privée = 17 janvier 1983 lieu = flagicon | BAN Dhaka, Bangladesh origines = Bangladesh personnes clés = Muhammad Yunus, président du conseil d'administration de Grameen Fund et ... ... Wikipedia

Fonds Wellington - Le Fonds Wellington a été le premier fonds commun de placement équilibré aux États-Unis et l'un des plus anciens fonds communs de placement survivants. Il a été créé en 1928 par Walter L. Morgan avec 100 000 $ recueillis auprès de parents et d'hommes d'affaires dans la maison de Morgan ... ... Wikipedia

Une pomme, Samsung recherche de «concurrence» pour maintenant vomir Google

Alphabet, la société mère de Google, lancera ses enceintes intelligentes, premium.

Digilogue - Votre guide pour transformer numériquement votre entreprise

Toucher des vies de beaucoup

Mettons-nous plus intelligemment à propos de l'argent

Les prix qui vous mettent au sommet du monde

Chasse aux ingénieurs les plus brillants en Inde

Prix ​​d'entreprise familiale ET

Célébration des 30 ans de Tetra Pak en Inde

Dernières nouvelles et analyses sur la TPS

Faire un remue-méninges avec les leaders d'opinion

Une plate-forme à un arrêt qui répond au pouls de l'énergie pulsée.

Runway to Success Saison 5

16:05 | 28 mars

Vous pouvez économiser jusqu'à Rs. 46 350 avec des fonds communs d'épargne

Obtenez les marchés ET dans votre propre langue

  • ENG - Anglais
  • HIN - हिन्दी
  • GUJ - ગુજરાતી
  • MAR - मराठी
  • BEN - বাংলা
  • KAN - ಕನ್ನಡ
  • ORI - ଓଡିଆ
  • TEL - తెలుగు
  • TAM - தமிழ்

Suggérer une nouvelle définition

Les définitions proposées seront considérées pour inclusion dans Economictimes.com

llyad = 0; Définition: Les fonds à très court terme investissent dans des instruments à revenu fixe qui sont essentiellement liquides et ont des échéances à court terme. Description: Les fonds à très court terme aident les investisseurs à éviter les risques de taux d'intérêt, mais ils sont plus risqués et offrent de meilleurs rendements que la plupart des instruments du marché monétaire. Les fonds liquides et à très court terme sont similaires sur plusieurs lignes, mais il existe des différences entre

llyad = 0; Définition: Les catégories dans le contexte des marchés financiers sont des classes d'actifs où un investisseur peut investir. Il existe diverses catégories d'investir dans des instruments de dette, des instruments de capitaux propres et un portefeuille des deux. Description: Les catégories dans le contexte des fonds communs de placement peuvent être classées en fonds d'actions, fonds d'obligations ou fonds hybrides, les fonds d'actions étant classés selon la taille (fonds à grande capitalisation).

La valeur liquidative (VAN) correspond à la valeur de l'actif d'un fonds moins la valeur de son passif par part. Valeur liquidative (valeur de l'actif - valeur du passif) / nombre de parts en circulation Description: La valeur liquidative est souvent associée aux fonds communs de placement et aide l'investisseur à déterminer si le fonds est surévalué ou sous-évalué. Quand on parle de fonds ouverts, la NAV est cruciale. La VAN donne la valeur du fonds qu'un investisseur

: Ces fonds achètent et vendent des parts de façon continue et, par conséquent, permettent aux investisseurs d'entrer et de sortir selon leur convenance. Les parts peuvent être achetées et vendues même après la période d'offre initiale (NFO) (en cas de nouveaux fonds). Les parts sont achetées et vendues à la valeur liquidative déclarée par le fonds. Description: Le nombre d'unités en circulation augmente ou diminue à chaque fois que le fonds

: Les fonds d'emprunt sont des fonds communs de placement qui investissent dans des titres à revenu fixe comme des obligations et des bons du Trésor. Le fonds doré, les plans de revenu mensuel (MIP), les plans à court terme (STP), les fonds liquides et les plans à échéance fixe (FMP) sont quelques-unes des options d'investissement dans les fonds d'emprunt. En dehors de ces catégories, les fonds de la dette comprennent divers fonds investissant dans des obligations à court terme, à moyen terme et à long terme. Description: Deb

: Les sociétés de fonds communs de placement collectent un montant auprès des investisseurs lorsqu'elles adhèrent ou quittent un régime. Cette taxe est généralement appelée «charge». La charge de sortie est une taxe ou un montant facturé par un investisseur pour la sortie ou la sortie d'un régime ou de la société en tant qu'investisseur. Description: Le but derrière la collecte de cette commission au moment où les investisseurs quittent le régime est de les décourager de doi

: Le swap fait référence à l'échange d'un instrument financier contre un autre entre les parties concernées. Cet échange a lieu à une heure prédéterminée, comme spécifié dans le contrat. Description: Les swaps ne sont pas orientés sur les échanges et sont négociés sur le marché, généralement les transactions sont orientées par les banques. Les swaps peuvent être utilisés pour couvrir divers types de risques, y compris le risque de taux d'intérêt et

: Les fonds communs de placement investissent dans un large éventail de régimes répondant aux différents groupes d'investisseurs. Au sein des régimes, divers fonds communs de placement comme des fonds d'actions, des fonds d'emprunt et des fonds hybrides, etc. investissent dans différentes catégories en fonction de l'objectif d'investissement prédéfini du système. La division ultérieure des classes de schéma est appelée catégorie de schéma. Description: Les fonds d'actions sont divisés en une variété de

llyad = 0; Définition: Il est également connu sous le nom de rendement de rachat. Comme son nom l'indique, si un investissement est détenu jusqu'à sa date d'échéance, le taux de rendement qu'il générera sera le rendement à l'échéance. Description: Le calcul du YTM est un processus complexe qui prend en compte les facteurs clés suivants: 1. Prix du marché actuel 2. Valeur nominale 3. Taux d'intérêt du coupon 4. Délai de maturité

: Il existe un certain nombre d'options de régime disponibles pour les investisseurs en fonction de combien ils veulent gagner et selon leur appétit pour le risque. Description: Selon l'objectif d'investissement, les options disponibles en Inde sont les suivantes: Régimes de croissance: Ces régimes sont appropriés pour les investisseurs qui recherchent une appréciation du capital à long terme. Régimes de dividendes: Les dividendes sont payés sur

Jargons d'affaires Une encyclopédie d'entreprise

Définition: Fonds équilibrés aussi appelé Fonds hybrides, investir dans les actions et les instruments à revenu fixe. En d'autres termes, les fonds qui offrent aux investisseurs la possibilité d'acheter un fonds commun de placement unique qui produit la croissance et le revenu en même temps sont appelés les fonds équilibrés.

La proportion de fonds à investir dans des actions et des dettes est prédéfinie dans le système et peut être classée comme:

  • Fonds axés sur la dette: Au moins 65% des fonds sont investis dans des titres de créance tandis que le reste est investi dans le segment des actions. Ces fonds sont choisis par les investisseurs qui sont susceptibles de prendre moins de risque.
  • Fonds axés sur l'équité Au moins 65% des fonds sont investis dans le segment actions tandis que le reste est investi dans les titres de créance. Ici, les investisseurs sont prêts à prendre le type de risque modéré.

Ainsi, le fonds équilibré est la combinaison de plusieurs actions et obligations, qui est structurée pour équilibrer l'objectif d'obtenir des rendements plus élevés contre le risque de perdre de l'argent. L'investissement en actions offre des opportunités de croissance, tandis que l'investissement en titres à revenu fixe (obligations) stabilise le portefeuille lors des fluctuations des marchés actions. Ces types de fonds sont conçus pour les investisseurs qui veulent minimiser les risques dans de tels investissements.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (9 оценок, среднее: 5.00 из 5)
Loading...
Like this post? Please share to your friends:
Leave a Reply

1 + 4 =

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

map